北京银行(601169):北京银行股份有限公司与北银消费金融有限公司关联交易事项
北京银行股份有限公司 与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示： ? 本行拟授予北银消费金融有限公司（简称“北银消费”）同业 机构综合授信额度人民币100亿元 ? 本次交易构成关联交易 ? 本次交易已经本行董事会二〇二五年第十次会议审议通过， 不需要经过股东大会和有关部门批准 ? 本行在本次交易前12个月对北银消费同业机构综合授信额度 人民币100亿元 一、关联交易概述 北京银行总行信用审批委员会2025年8月22日审议通过北银消 费的授信方案，拟同意授予北银消费同业机构综合授信额度人民币 100亿元（其中流动性支持专项额度70亿元），具体业务品种由总行 信用审批委员会核定，额度有效期1年，经董事会审批通过后，自信 用审批委员会审批意见表生效之日起生效。 北银消费为国家金融监督管理总局定义的关联方，与其进行的交 易构成本行的关联交易。本行拟授予北银消费同业机构综合授信额度人民币100亿元，超过本行最近一期经审计资本净额的1％，根据《银行保险机构关联交易管理办法》和《北京银行关联交易管理规定》，构成重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会审议，报董事会审批。 二、关联方介绍 （一）关联方关系介绍 北银消费是本行关联方，符合国家金融监督管理总局《银行保险 机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。 （二）关联方基本情况 北银消费成立于2010年2月，经中国银行业监督管理委员会批 准，由北京银行股份有限公司等发起设立，目前注册资本人民币8.5 亿元。北银消费统一社会信用代码为91110000551420845J，注册地址（经营地址）为北京市海淀区中关村大街22号中科大厦B座，法定 代表人为么毅。北银消费股东包括北京银行股份有限公司、桑坦德消费金融有限公司、利时集团股份有限公司、联想控股股份有限公司、大连万达集团股份有限公司、北京联东投资（集团）有限公司、北京九元辰光创业投资有限责任公司、华夏董氏兄弟商贸（集团）有限责任公司、北京市京洲企业集团公司及上海锐赢商务信息咨询有限公司。 北银消费经营范围包括：发放个人消费贷款；接受股东境内子公 司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；经银监会批准的其他业务。 北银消费自成立以来，坚持以客户为中心，始终秉承“立足普惠 金融，助推消费升级，为满足人民日益增长的美好生活需要而不懈努力”的企业使命，积极探索消费金融业务模式，依托互联网技术大力推进产品创新和业务流程优化。 三、关联交易的定价依据 本行与北银消费的关联交易坚持遵循一般商业原则，定价公平合 理，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。 四、关联交易的影响 本行向北银消费授信，符合监管部门相关法规要求及本行关联交 易管理相关规定，流程符合本行内部控制制度要求。对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。 五、关联交易履行的审批程序 本行与北银消费的关联交易已经董事会关联交易委员会和独立 董事专门会议事前认可，由该委员会全体委员和全体独立董事审议通过，并提交董事会审议通过。不需要经过股东大会和有关部门批准。 2025年10月29日，本行董事会二〇二五年第十次会议审议通 过《关于对北银消费金融有限公司关联授信的议案》，表决结果为全票赞成。 六、本次交易前 12个月的关联交易事项进展情况 本行在本次交易前12个月对北银消费同业机构综合授信额度人 民币100亿元。 特此公告。 北京银行股份有限公司董事会 2025年 10月 31日 中财网
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