[一季报]兴业银行(601166):兴业银行2025年第一季度报告
A股代码：601166 A股简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 2025年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2025年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ●公司第十一届董事会第八次会议（临时会议）于2025年4月29日召开，应出席董事11名，实际出席董事11名，审议通过了2025年第一季度报告。公司第九届监事会第六次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过了2025年第一季度报告。 ●公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2025年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ●公司2025年第一季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元
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（六）杠杆率 单位：人民币百万元
（七）流动性覆盖率 单位：人民币百万元
（八）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元
1.资产负债匹配增长，付息率逐步下降 报告期内，公司持续推进资产负债匹配增长，资产总额达到106,312.99亿元，较上年末增长1.17%。其中，信贷业务投放聚焦服务实体经济，规模稳健增长，客户贷款余额58,153.87亿元，较上年末增长1.37%；绿色贷款和科技贷款分别较上年末增长9.37%、9.90%，均高于各项贷款增速。存款业务规模合理增长，付息成本逐步下降，客户存款余额56,279.65亿元，较上年末增长1.73%；存款付息率1.79%，同比下降33个基点。同业存款付息率1.81%，同比下降57个基点。 2.经营业绩保持稳健，成本费用管控增强 报告期内，公司实现营业收入556.83亿元，同比下降3.58%。实现拨备前利润416.41亿元，同比下降4.36%，实现归属于母公司股东的净利润237.96亿元，同比下降2.22%。其中，利息净收入平稳增长，达到377.22亿元，同比增长1.29%，净息差1.80%，同比下降7个基点。非息净收入有所下降，为179.61亿元，同比下降12.42%；主要受市场利率波动影响，其他非息净收入同比下降21.50%；手续费及佣金净收入67.27亿元，同比增长8.54%。成本费用有效管控，业务及管理费同比下降1.05%，成本收入比为24.22%。 3.资产质量总体稳定，拨备水平保持充足 报告期内，公司建立总行行领导挂钩督导和重点领域风险防控敏捷小组工作机制，聚焦重点分行、重点项目，统筹调度总分行和子公司相关人员、资源，协同推动重点领域及大额风险资产化解处置持续取得成效。对全资产类产品开展商业逻辑和风控逻辑重检，完善产品创设、准入、评价及退出的全流程管理，确保对产品关键风险点的有效识别、评估和应对。报告期内，公司资产质量总体稳定，不良贷款余额628.31亿元，较上年末增加13.54亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注贷款率1.71%，与上年末持平。对公房地产、信用卡新发生不良均同比回落，地方政府融资平台资产质量保持稳定。持续夯实风险抵御能力，计提资产减值损失142.27亿元，同比下降11.39%，拨备覆盖率233.42%，保持充足水平。 4.客户规模稳步增长，客户质量有序提升 报告期内，公司不断稳固和提升“主流、创新、便捷、尊享”的品牌形象，坚持以客户为中心，持续健全客户分层分类经营体系、产品交叉销售体系、公私验，增强获客、留客、活客内生动力。截至报告期末，企金客户数156.48万户，较上年末增加2.93万户，增长1.91%，其中，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长2.60%、2.89%。零售客户数超1.11亿户，较上年末增长1.41%，其中，贵宾客户、私行客户分别增长4.60%和3.99%。 二、公司治理信息 报告期内，公司持续深化党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，科学研判内外部形势，加快推动转型发展，坚持风险底线思维，持续夯实经营发展根基。认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，坚持金融服务实体经济的根本宗旨，聚焦金融“五篇大文章”，深化“区域+行业”经营，加快推进国际化布局，主动拥抱人工智能，推动重点领域风险防控与化解，做好消费者权益保护工作，稳步提升公司治理水平。 同时，公司深入践行可持续发展理念，持续完善ESG管理体系，印发《可持续发展管理办法》，形成“策略”“执行”“绩效”“沟通”四大管理模块的“闭环式”ESG管理机制。编制《2025年ESG管理体系建设工作要点》，将ESG管理与公司经营融合推进。主动对标主流国际准则和最新监管政策，丰富披露内容，公开发布《2024年年度可持续发展报告》，进一步提高可持续信息披露水平。 报告期内，公司共召开2次董事会会议、8次董事会专门委员会会议；1次监事会会议、2次监事会专门委员会会议。 三、股东信息 （一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。 （二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合计持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。 4.“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司发行的优先股股份总数的比例。 四、其他提醒事项 可转债转股：截至2025年3月31日，累计已有人民币2,919,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为120,516股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,081,000元。详见公司2025年4月2日公告。 五、季度财务报表（附后） 兴业银行股份有限公司董事会 二○二五年四月二十九日 兴业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 未经审计 经审计 未经审计 经审计 资产 现金及存放中央银行款项 346,184 394,940 346,126 394,897 存放同业及其他金融机构款项 191,048 107,117 182,664 98,261 贵金属 2,236 6,731 2,236 6,731 拆出资金 452,374 377,748 471,684 394,878 衍生金融资产 65,924 70,524 65,912 70,508 买入返售金融资产 30,635 177,518 29,971 172,161 发放贷款和垫款 5,688,045 5,608,859 5,619,833 5,536,520 金融投资： 交易性金融资产 903,697 923,189 956,161 939,207 债权投资 1,918,335 1,896,064 1,726,231 1,783,582 其他债权投资 728,355 630,916 722,427 625,335 其他权益工具投资 4,009 4,011 3,305 3,307 应收融资租赁款 114,630 114,913 - - 长期股权投资 3,853 3,917 24,010 23,994 固定资产 28,174 28,869 21,783 22,312 在建工程 2,032 1,862 1,961 1,797 使用权资产 9,213 9,314 8,595 8,676 无形资产 1,080 1,122 971 1,006 商誉 532 532 - - 递延所得税资产 69,442 67,259 62,944 60,842 其他资产 71,501 82,493 56,226 67,021 资产总计 10,631,299 10,507,898 10,303,040 10,211,035 兴业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2025年 2024年 2025年 2024年 负债和股东权益 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 未经审计 经审计 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 69,210 91,419 69,210 91,419 同业及其他金融机构存放款项 1,938,194 1,832,111 1,955,065 1,857,805拆入资金 319,882 336,862 173,948 180,954 交易性金融负债 33,868 26,740 32,453 24,928 衍生金融负债 59,397 74,890 59,397 74,890 卖出回购金融资产款 258,811 261,996 174,390 209,338 吸收存款 5,726,556 5,630,360 5,729,090 5,632,619 应付职工薪酬 34,288 36,560 32,280 34,351 应交税费 10,011 9,385 9,106 8,569 预计负债 6,722 6,364 6,702 6,344 应付债券 1,196,750 1,252,987 1,166,753 1,223,162 租赁负债 9,269 9,304 8,672 8,720 递延所得税负债 152 151 - - 其他负债 52,490 45,158 32,964 24,969 负债合计 9,715,600 9,614,287 9,450,030 9,378,068 兴业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2025年 2024年 2025年 2024年 负债和股东权益 (续) 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 未经审计 经审计 未经审计 经审计 股东权益 股本 20,774 20,774 20,774 20,774 其他权益工具 118,960 118,960 118,960 118,960 其中：优先股 55,842 55,842 55,842 55,842 永续债 59,960 59,960 59,960 59,960 可转换债券权益部分 3,158 3,158 3,158 3,158 资本公积 74,730 74,733 75,085 75,085 其他综合收益 3,731 5,561 3,526 5,295 盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684 一般风险准备 125,473 125,365 115,054 115,054 未分配利润 549,519 525,831 508,927 487,115 归属于母公司股东权益合计 903,871 881,908 853,010 832,967 少数股东权益 11,828 11,703 - - 股东权益合计 915,699 893,611 853,010 832,967 负债和股东权益总计 10,631,299 10,507,898 10,303,040 10,211,035本财务报表由下列负责人签署： 吕家进 陈信健 林舒 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 兴业银行股份有限公司 合并及银行利润表 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至3月31日止3个月期间 截至3月31日止3个月期间 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 55,683 57,751 50,380 52,880 一、营业收入 利息净收入 37,722 37,242 34,170 33,628 利息收入 81,060 88,642 76,496 83,677 利息支出 (43,338) (51,400) (42,326) (50,049) 6,727 6,198 5,695 5,290 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 8,234 7,528 6,882 6,352 手续费及佣金支出 (1,507) (1,330) (1,187) (1,062) 投资收益 10,663 13,741 9,829 13,607 其中：对联营及合营企业的投资收益 16 19 16 19 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 4,386 3,427 4,386 3,427 公允价值变动净损失 (488) (198) (237) (207) 汇兑净收益 852 518 854 513 资产处置净收益 7 5 6 5 其他收益 110 164 24 16 其他业务收入 90 81 39 28 二、营业支出 (28,269) (30,267) (25,782) (27,316) 税金及附加 (557) (553) (500) (504) (13,439) (13,581) (12,120) (12,393) 业务及管理费 信用减值损失 (14,227) (16,050) (13,117) (14,343) 其他资产减值损失 - (6) (1) (2) 其他业务成本 (46) (77) (44) (74) 三、营业利润 27,414 27,484 24,598 25,564 加：营业外收入 97 52 89 31 减：营业外支出 (46) (5) (32) (6) 四、利润总额 27,465 27,531 24,655 25,589 减：所得税费用 (3,527) (3,242) (2,843) (2,747) 五、净利润 23,938 24,289 21,812 22,842 兴业银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至3月31日止3个月期间 截至3月31日止3个月期间 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 五、净利润 (续) 23,938 24,289 21,812 22,842 (一) 按经营持续性分类 1. 持续经营净利润 23,938 24,289 21,812 22,842 2. 终止经营净利润 - - - - (二) 按所有权归属分类 1. 归属于母公司股东的净利润 23,796 24,336 21,812 22,842 2. 归属于少数股东损益 142 (47) - - 六、其他综合收益的税后净额 (1,827) 1,170 (1,769) 1,125 归属于母公司股东的其他综合收益的 (1,830) 1,168 (1,769) 1,125 税后净额 1.将重分类进损益的其他综合收益 (1) 其他债权投资公允价值变动 (1,876) 1,362 (1,806) 1,320 67 (133) 57 (137) (2) 其他债权投资信用损失准备 (3) 外币财务报表折算差额 (1) (3) - - 2.不能重分类进损益的其他综合收益 (1) 重新计量设定受益计划净负债或 净资产的变动 (19) (31) (19) (31) (2) 其他权益工具投资公允价值变动 (1) (27) (1) (27) 归属于少数股东的其他综合收益的 3 2 - - 税后净额 七、综合收益总额 22,111 25,459 20,043 23,967 归属于母公司股东的综合收益总额 21,966 25,504 20,043 23,967 归属于少数股东的综合收益总额 145 (45) - - 兴业银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 月 日止 个月期间 截至 月 日止 个月期间 3 31 3 3 31 3 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 八、每股收益 (金额单位为人民币元) 基本每股收益 1.15 1.17 稀释每股收益 1.05 1.08 本财务报表由下列负责人签署： 吕家进 陈信健 林舒 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 兴业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至3月31日止3个月期间 截至3月31日止3个月期间 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行款项和同业款项净减少额 - 44,590 - 37,907 为交易目的而持有的金融资产净减少额 29,677 99,529 24,439 92,282 应收融资租赁款净减少额 127 1,215 - - 客户存款和同业存放款项净增加额 224,509 220,785 215,321 219,959收取利息、手续费及佣金的现金 72,940 79,205 67,620 73,248 收到其他与经营活动有关的现金 2,204 6,852 2,065 6,632 经营活动现金流入小计 329,457 452,176 309,445 430,028 存放中央银行款项和同业款项净增加额 (9,661) - (8,878) - 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (128,670) (61,498) (130,420) (71,531)客户贷款和垫款净增加额 (91,097) (97,525) (95,256) (104,349) 向中央银行借款净减少额 (21,618) (85,821) (21,618) (85,821) 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 (70,452) (156,411) (69,290) (136,799) 支付利息、手续费及佣金的现金 (35,958) (38,323) (35,454) (37,003)支付给职工以及为职工支付的现金 (10,417) (10,755) (10,215) (9,770)支付的各项税费 (7,807) (7,326) (7,075) (6,351) 支付其他与经营活动有关的现金 (13,190) (6,769) (11,065) (5,119)经营活动现金流出小计 (388,870) (464,428) (389,271) (456,743) 经营活动产生的现金流量净额 (59,413) (12,252) (79,826) (26,715)兴业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至3月31日止3个月期间 截至3月31日止3个月期间 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 967,908 886,403 983,076 884,626 取得投资收益收到的现金 29,289 33,956 28,412 33,779 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 164 12 163 11 投资活动现金流入小计 997,361 920,371 1,011,651 918,416 投资支付的现金 (1,023,581) (767,542) (1,011,264) (758,824) 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (870) (627) (859) (451) 投资活动现金流出小计 (1,024,451) (768,169) (1,012,123) (759,275)投资活动产生的现金流量净额 (27,090) 152,202 (472) 159,141 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 320,681 312,081 319,261 304,891 筹资活动现金流入小计 320,681 312,081 319,261 304,891 偿还债务支付的现金 (378,221) (257,618) (377,078) (253,816) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (5,580) (7,227) (5,507) (6,890)支付其他与筹资活动有关的现金 (813) (757) (740) (690) 筹资活动现金流出小计 (384,614) (265,602) (383,325) (261,396)筹资活动产生的现金流量净额 (63,933) 46,479 (64,064) 43,495 兴业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至3月31日止3个月期间 截至3月31日止3个月期间 2025年 2024年 2025年 2024年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 75 (36) 74 (37) 五、现金及现金等价物净增加额 (150,361) 186,393 (144,288) 175,884加：期初现金及现金等价物余额 512,603 531,277 500,211 529,372 六、期末现金及现金等价物余额 362,242 717,670 355,923 705,256本财务报表由下列负责人签署： 吕家进 陈信健 林舒 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 中财网
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