[一季报]郑州银行(002936):2025年一季度报告
郑州银行股份有限公司 2025年第一季度报告 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2025年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 3.本行法定代表人、董事长赵飞先生，行长李红女士，主管会计工作负责人张厚林先生及会计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 4.本行本季度财务报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位：人民币千元
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收 益等。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。 单位：人民币千元
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常 性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2025年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标
(1) 2024年起，本行根据《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率相关指标及杠杆率。此前，本行根据《商 业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算资本充足率相关指标，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率。 (2) 流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门法人机构数据。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率 按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准 备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元
单位：人民币千元
单位：人民币千元 单位：人民币千元
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服务实体经济效能持续提升。本行积极贯彻落实国家和省、市重大发展战略，响应地方经济发展需求，切实履行金融机构社会责任，全力支持地方经济社会发展。 大力支持“7+28+N”重点产业链群和“三个一批”项目建设，积极落实小微企业融资协调机制。持续建设惠农服务点和社区志愿者服务站，将金融服务从“网点窗口”拉近到“楼间村口”，有效打通普惠金融服务“最后一公里”。 大力支持科技创新发展。本行坚决落实科创金融政策要求，聚焦投早、投小、投硬科技，努力打造线上、线下产品，探索投贷联动产品，健全科创企业全生命周期培育链条，擦亮科创金融招牌。明确在郑州市西、北、南三个大学城及经开区挂牌4家科技特色支行，加强与产业基金、高校科研院所、企业联动，探索产融合作新模式。 前瞻布局智慧银行建设。本行秉承“对外客户体验第一、对内提升效率第一”理念，以数字化思维重塑经营管理模式，以科技引领赋能业务发展，紧紧把握AI时代机遇，加快DeepSeek等大模型本地化部署，重点围绕智能风控、远程银行、数字化办公等方面持续发力，推动数字金融产品加速创新迭代，全力攀登智慧银行新高地。 三、股东信息 普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表 于报告期末，本行普通股股东总数为107,101户，其中A股股东107,052户，H股股东49户。 单位：股 前10名普通股股东持股情况
(1) 以上数据来源于本行2025年3月31日的股东名册。 (2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有 机构和个人投资者持有的H股股份合计数。 报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。 报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 四、其他重要事项 报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。 五、发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站 （www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2025年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。 六、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 郑州银行股份有限公司董事会 2025年4月30日 财务报表 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 28,831,254 29,008,339 28,394,450 28,541,8921,406,722 1,797,835 1,768,107 1,271,416 存放同业及其他金融机构款项 拆出资金 14,158,114 14,099,825 16,697,754 16,126,208 买入返售金融资产 7,914,065 5,885,781 7,833,910 5,805,626 发放贷款及垫款 387,532,813 376,048,659 383,924,951 372,344,575应收租赁款 28,591,826 30,657,280 - - 金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 43,442,861 32,484,947 43,923,847 32,965,933 当期损益的金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 31,633,267 21,447,481 31,633,267 21,447,481 其他综合收益的金融投资 以摊余成本计量的金融投资 145,414,984 147,416,874 141,502,976 143,504,866- 长期股权投资 604,667 607,767 1,805,320 1,808,420 2,062,643 2,090,032 1,875,182 1,901,246 固定资产 在建工程 1,321,795 1,314,206 1,287,742 1,280,153 无形资产 1,026,252 1,054,864 1,015,817 1,043,824 递延所得税资产 6,066,105 6,066,105 5,531,920 5,531,920 其他资产 6,523,519 6,385,245 5,779,033 5,640,318 706,530,887 676,365,240 672,974,276 639,213,878 资产总计 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 37,395,391 35,037,760 37,234,127 34,876,496 13,679,924 12,380,094 17,313,268 15,432,380 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 26,739,571 28,727,216 1,102,676 - 15,632,178 16,699,143 13,217,303 14,284,268 卖出回购金融资产款 吸收存款 439,305,089 413,096,026 433,355,975 407,266,633 1,025,642 1,255,367 905,697 1,140,305 应付职工薪酬 应交税费 599,894 418,069 474,231 280,762 85,451 90,397 85,451 90,397 预计负债 应付债券 113,397,827 110,242,221 113,397,827 110,242,221 2,159,678 2,124,176 1,944,011 1,871,490 其他负债 650,020,645 620,070,469 619,030,566 585,484,952 负债合计 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2025年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855 其他权益工具 资本公积 5,985,102 5,985,102 5,985,160 5,985,160 (88,661) 711,788 (88,661) 711,788 其他综合收益 盈余公积 3,875,978 3,875,978 3,875,978 3,875,978 9,143,233 9,143,233 8,826,752 8,826,752 一般风险准备 未分配利润 16,653,575 15,637,984 16,253,535 15,238,302 归属于本行股东权益合计 54,660,173 54,445,031 53,943,710 53,728,9261,850,069 1,849,740 - - 少数股东权益 56,510,242 56,294,771 53,943,710 53,728,926 股东权益合计 706,530,887 676,365,240 672,974,276 639,213,878 负债和股东权益总计 赵飞 李红 法定代表人（董事长） 行长 张厚林 付强 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 （公章） 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 5,846,859 6,081,712 5,325,646 5,492,392 利息收入 利息支出 (3,173,086) (3,225,662) (2,989,886) (2,960,733) 利息净收入 2,673,773 2,856,050 2,335,760 2,531,659 手续费及佣金收入 133,008 143,610 132,961 143,129 (31,185) (33,198) (30,114) (32,888) 手续费及佣金支出 101,823 110,412 102,847 110,241 手续费及佣金净收入 851,299 285,709 849,626 284,823 投资收益 公允价值变动损益 (153,572) 116,297 (153,572) 116,297 (6,251) (6,738) (6,251) (6,738) 汇兑损益 其他业务收入 8,134 7,382 1,674 696 - 4 - 4 资产处置损益 其他收益 261 30,983 261 30,545 营业收入合计 3,475,467 3,400,099 3,130,345 3,067,527 营业支出 (45,315) (38,519) (44,632) (36,385) 税金及附加 业务及管理费 (619,480) (616,407) (572,489) (557,258) (1,601,067) (1,589,571) (1,326,152) (1,398,276) 信用减值损失 其他业务成本 (3,877) (3,486) (274) - 营业支出合计 (2,269,739) (2,247,983) (1,943,547) (1,991,919)营业利润 1,205,728 1,152,116 1,186,798 1,075,608 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业利润(续) 1,205,728 1,152,116 1,186,798 1,075,608 加：营业外收入 535 6,005 252 5,986 (680) (4,608) (629) (3,972) 减：营业外支出 1,205,583 1,153,513 1,186,421 1,077,622 利润总额 (189,663) (162,289) (171,188) (135,120) 减：所得税费用 1,015,920 991,224 1,015,233 942,502 净利润 归属本行股东的净利润 1,015,591 967,445 1,015,233 942,502 329 23,779 - - 少数股东损益 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额： 归属于本行股东的其他综合收益的 (800,449) 292,744 (800,449) 292,744 税后净额 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债权投资公允价 (782,602) 286,484 (782,602) 286,484值变动 / 信用损失准备 不能重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的权益工具投资公 (17,847) 6,260 (17,847) 6,260 允价值变动 (800,449) 292,744 (800,449) 292,744 其他综合收益合计 215,471 1,283,968 214,784 1,235,246 综合收益总额 归属于本行股东的综合收益总额 215,142 1,260,189 214,784 1,235,246归属于少数股东的综合收益总额 329 23,779 - - 每股收益 0.11 0.11 基本每股收益(人民币元) 稀释每股收益(人民币元) 0.11 0.11 赵飞 李红 法定代表人（董事长） 行长 张厚林 付强 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 （公章） 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 - 598,083 1,100,000 - 拆入资金净增加额 同业及其他金融机构存放款项净 1,286,360 1,311,009 1,869,943 1,635,523 增加额 吸收存款净增加额 25,574,450 10,243,132 25,451,975 10,165,817存放同业及其他金融机构款项净 527,998 - - - 减少额 应收租赁款净减少额 1,836,451 - - - 买入返售金融资产净减少额 - 4,555,764 - 4,555,764 向中央银行借款净增加额 2,401,585 - 2,401,585 - 为交易目的而持有的金融资产净 - 91,623 - 191,623 减少额 收取的利息、手续费及佣金的现 4,904,039 5,088,632 4,355,845 4,450,029 金 收到的其他与经营活动有关的 487,395 773,472 471,017 766,644 现金 37,018,278 22,661,715 35,650,365 21,765,400 经营活动现金流入小计 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 (续) 向中央银行借款净减少额 - (3,093,226) - (3,061,037) (1,949,800) - - (57,417) 拆入资金净减少额 买入返售金融资产净增加额 (2,021,078) - (2,021,078) - 卖出回购金融资产款净减少额 (1,070,888) (9,841,726) (1,070,888) (9,841,726)拆出资金净增加额 (2,250,000) (1,300,000) (4,250,000) (1,300,000)存放中央银行款项净增加额 (794,872) (388,368) (831,609) (381,803)发放贷款及垫款净增加额 (13,072,881) (4,235,168) (13,152,958) (4,369,357)- (336,903) - - 应收租赁款净增加额 存放同业及其他金融机构款项 - - (400,000) - 净增加额 为交易目的而持有的金融资产 (12,668,841) - (11,037,123) - 净增加额 支付的利息、手续费及佣金 (2,069,170) (2,192,898) (1,844,150) (1,916,952)支付给职工以及为职工支付的 (642,415) (642,948) (611,048) (581,378) 现金 支付的各项税费 (435,056) (379,546) (371,782) (256,762) 支付的其他与经营活动有关的 (181,533) (353,275) (113,392) (159,615) 现金 经营活动现金流出小计 (37,156,534) (22,764,058) (35,704,028) (21,926,047)(138,256) (102,343) (53,663) (160,647) 经营活动使用的现金流量净额 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 日至 年 日至 年 日至 年 日至 年 1 2025 1 2024 1 2025 1 2024 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 22,126,320 18,760,953 20,494,603 18,760,953取得投资收益收到的现金 2,203,450 1,372,233 2,203,450 1,372,233处置固定资产和其他资产收到 382 - 79 - 的现金净额 投资活动现金流入小计 24,330,152 20,133,186 22,698,132 20,133,186投资支付的现金 (29,784,809) (23,563,003) (29,784,809) (23,563,003)购建固定资产、无形资产和其他 (21,766) (104,615) (20,708) (101,149) 长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 (29,806,575) (23,667,618) (29,805,517) (23,664,152)(5,476,423) (3,534,432) (7,107,385) (3,530,966) 投资活动使用的现金流量净额 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金净额 38,791,714 33,405,667 38,791,714 33,405,667筹资活动现金流入小计 38,791,714 33,405,667 38,791,714 33,405,667偿付债券本金所支付的现金 (35,590,521) (32,100,830) (35,590,521) (32,100,830)偿付债券利息所支付的现金 (610,479) (1,010,171) (610,479) (1,010,171)支付其他与筹资活动有关的现 (32,067) - (30,496) - 金 (36,233,067) (33,111,001) (36,231,496) (33,111,001) 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 2,558,647 294,666 2,560,218 294,666郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2025年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2025年1月 自2024年1月 自2025年1月 自2024年1月 1日至2025年 1日至2024年 1日至2025年 1日至2024年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (86) 2,293 (86) 2,293 (3,056,118) (3,339,816) (4,600,916) (3,394,654) 现金及现金等价物净减少额 13,922,277 12,019,973 15,254,158 12,346,236 加：1月1日的现金及现金等价物余额 3月31日的现金及现金等价物余额 10,866,159 8,680,157 10,653,242 8,951,582赵飞 李红 法定代表人（董事长） 行长 张厚林 付强 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 （公章） 中财网
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