[一季报]农业银行(601288):农业银行2025年第一季度报告
中国农业银行股份有限公司 2025年第一季度报告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。重要内容提示： ? 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人王志恒及财会机构负责人王剑保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ? 本季度财务报表未经审计。 一、公司基本信息
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。 （一）主要会计数据和财务指标 除特别注明外，以人民币百万元列示
以人民币百万元列示
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 人民币百万元，百分比除外
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受中国香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。 3、上述股东中，汇金公司持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权，持有中国证券金融股份有限公司66.70%股权；香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司；中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 4、前10名股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。 5、本行无有限售条件股份，前10名股东较上期无变化。 1 （二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 —年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股“ ” 份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为其他。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 —年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。 四、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价） 财务业绩 截至2025年3月31日止三个月，本集团实现净利润721.16亿元，较上年同期增长1.80%。年化平均总资产回报率为0.66%，同比下降0.03个百分点；年化加权平均净资产收益率为10.82%，同比下降0.57个百分点。实现基本每股收益0.19元，与上年同期持平。 截至2025年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,866.74亿元，同比增长0.35%。利息净收入1,405.77亿元，同比下降2.74%。净利息收益率为1.34%。 手续费及佣金净收入280.09亿元，同比下降3.54%。业务及管理费477.50亿元，同比增长1.16%；成本收入比25.58%，同比增加0.20个百分点。信用减值损失570.60亿元，同比增加14.49亿元。 资产负债 截至2025年3月31日，总资产448,189.57亿元，比上年末增加15,808.22亿元，增长3.66%。发放贷款和垫款总额261,873.72亿元，比上年末增加12,811.85亿元，增长5.14%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款152,214.15亿元，个人贷款92,737.42亿元，票据贴现12,542.32亿元，境外及其他贷款3,863.36亿元。金融投资140,725.83亿元，较上年末增加2,234.80亿元，增长1.61%。 总负债416,759.52亿元，比上年末增加15,350.90亿元，增长3.82%。吸收存款320,173.51亿元，比上年末增加17,119.94亿元，增长5.65%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款179,908.07亿元，活期存款126,459.87亿元，其他存款8,994.66亿元；按业务类型划分，公司存款106,331.88亿元，个人存款200,036.06亿元，其他存款8,994.66亿元。 股东权益31,430.05亿元，比上年末增加457.32亿元，增长1.48%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具5,000.00亿元，资本公积1,734.19亿元，盈余公积3,018.50亿元，一般风险准备5,327.64亿元，其他综合收益611.11亿元，未分配利润12,181.34亿元。 资产质量 截至2025年3月31日，不良贷款余额3,346.44亿元，比上年末增加124.79亿元；不良贷款率1.28%，比上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率297.81%，1.80 比上年末下降 个百分点。 1 县域金融业务 截至2025年3月31日，县域发放贷款和垫款总额105,810.49亿元，较上年末增加7,260.95亿元，增长7.37%。县域吸收存款140,018.76亿元，较上年末增加8,485.33亿元，增长6.45%。 1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融其他资料 截至2025年3月31日，按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为17.79%、13.36%、11.23%。2025年第一季度流动性覆盖率日均值为132.57%。 有关资本充足率以及流动性覆盖率详情，请参见在本行网站 （www.abchina.com.cn,www.abchina.com）发布的《2025年第一季度第三支柱信息披露报告》。 （二）本报告期内重大事项进展情况 □适用 √不适用 （三）本报告期内现金分红政策的执行情况 经2024年度第三次临时股东大会批准，本行已向截至2025年1月7日收市后登记在册的普通股股东派发2024年度中期现金股息，每股普通股人民币0.1164元（含税），合计人民币407.38亿元（含税）。 2025 3 11 2025 3 10 年 月 日，本行向截至 年 月 日收市后登记在册的全体农 行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率4.84%计算，每股优先股派发现金股息人民币4.84元（含税），合计人民币19.36亿元（含税）。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。 五、季度财务报表 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告会计准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录。 六、发布季度报告 根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn,www.abchina.com）。 根据国际财务报告会计准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。 特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会 2025年4月29日 附录 按照中国会计准则编制的财务报表 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2025年3月31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 2,918,463 2,134,452 2,918,006 2,133,890 存放同业及其他金融机构款项 411,027 571,956 375,853 536,695 贵金属 249,922 115,253 249,922 115,253 拆出资金 442,308 529,767 524,566 612,521 衍生金融资产 54,720 65,920 54,720 65,920 买入返售金融资产 854,308 1,371,571 848,281 1,364,302 发放贷款和垫款 25,221,001 23,977,013 25,129,439 23,884,470 金融投资 ? ? 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 550,638 513,306 382,455 346,320 以摊余成本计量的债权投资 10,197,310 9,905,633 10,162,102 9,870,492 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权和 其他权益工具投资 3,324,635 3,430,164 3,181,423 3,292,912 长期股权投资 10,358 10,332 55,870 55,845 固定资产 139,719 140,803 122,768 125,365 在建工程 12,677 13,681 12,425 12,582 无形资产 28,803 29,105 27,578 27,885 商誉 1,381 1,381 - - 递延所得税资产 155,274 148,009 153,756 147,104 其他资产 246,413 279,789 243,794 276,447 资产总计 44,818,957 43,238,135 44,442,958 42,868,003 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2025年3月31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 2025年 2024年 2025年 2024年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债 向中央银行借款 671,007 847,324 671,007 847,324 同业及其他金融机构存放款项 4,056,839 4,667,561 4,063,064 4,679,817 拆入资金 427,905 364,022 334,512 266,842 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 20,676 15,841 20,022 15,254 衍生金融负债 70,721 58,146 70,721 58,146 卖出回购金融资产款 789,637 615,725 773,859 600,578 吸收存款 32,017,351 30,305,357 32,015,255 30,304,622 应付职工薪酬 71,455 87,803 70,501 86,812 应交税费 11,822 15,175 11,693 14,828 应付股利 - 40,738 - 40,738 预计负债 34,077 35,669 34,062 35,653 已发行债务证券 3,117,069 2,678,509 3,093,699 2,647,697 递延所得税负债 411 309 - - 其他负债 386,982 408,683 182,670 213,218 负债合计 41,675,952 40,140,862 41,341,065 39,811,529 股东权益 普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983 其他权益工具 500,000 500,000 500,000 500,000 其中：优先股 80,000 80,000 80,000 80,000 永续债 420,000 420,000 420,000 420,000 资本公积 173,419 173,419 173,215 173,215 其他综合收益 61,111 81,816 64,456 84,447 盈余公积 301,850 301,841 298,981 298,981 一般风险准备 532,764 532,991 524,344 524,641 未分配利润 1,218,134 1,150,758 1,190,914 1,125,207 归属于母公司股东权益合计 3,137,261 3,090,808 3,101,893 3,056,474少数股东权益 5,744 6,465 - - 股东权益合计 3,143,005 3,097,273 3,101,893 3,056,474 负债和股东权益总计 44,818,957 43,238,135 44,442,958 42,868,003谷澍 王志恒 王剑 法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表 2025年1月1日至3月31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2025年 2024年 2025年 2024年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 186,674 186,021 181,904 182,122 利息净收入 140,577 144,535 139,469 143,786 利息收入 297,478 323,842 295,529 322,076 利息支出 (156,901) (179,307) (156,060) (178,290) 手续费及佣金净收入 28,009 29,037 28,188 29,501 手续费及佣金收入 31,430 32,505 31,574 32,949 手续费及佣金支出 (3,421) (3,468) (3,386) (3,448) 投资收益 7,173 3,664 6,262 2,934 其中：对联营及合营企业的投 资收益/(损失) 72 (5) 25 25 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的 收益 6,308 415 6,308 409 公允价值变动收益 3,911 4,211 2,809 2,681 汇兑收益 4,384 2,672 4,370 2,671 其他业务收入 2,620 1,902 806 549 二、营业支出 (108,676) (106,374) (106,185) (104,364) 税金及附加 (1,733) (1,812) (1,708) (1,788) 业务及管理费 (47,750) (47,204) (47,503) (47,086) 信用减值损失 (57,060) (55,611) (56,949) (55,458) 其他资产减值损失 (13) (17) (13) (17) 其他业务成本 (2,120) (1,730) (12) (15) 三、营业利润 77,998 79,647 75,719 77,758 加：营业外收入 76 85 75 84 减：营业外支出 (431) (293) (430) (292) 四、利润总额 77,643 79,439 75,364 77,550 减：所得税费用 (5,527) (8,600) (5,181) (8,210) 五、净利润 72,116 70,839 70,183 69,340 -归属于母公司股东的净利润 71,931 70,386 70,183 69,340 -少数股东损益 185 453 - - 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 2025年1月1日至3月31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2025年 2024年 2025年 2024年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司股东的其他综合收益 的税后净额 (20,705) (4,060) (19,991) (3,383) 以后将重分类进损益的其他综合 收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具公 允价值变动 (16,507) 10,230 (15,708) 9,532 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具信 用损失准备 (4,357) (12,813) (4,382) (12,822) 外币报表折算差额 166 (197) (29) (167) 其他 (126) (1,401) - - 小计 (20,824) (4,181) (20,119) (3,457) 以后不能重分类进损益的其他综 合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他权益工 具投资公允价值变动 119 118 128 74 其他 - - - 3 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 (906) (741) - - 其他综合收益税后净额 (21,611) (4,801) (19,991) (3,383) 七、综合收益总额 50,505 66,038 50,192 65,957 -归属于母公司股东的综合收益 总额 51,226 66,326 50,192 65,957 -归属于少数股东的综合收益总额 (721) (288) - - 八、每股收益 基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.19 0.19 谷澍 王志恒 王剑 法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 2025年1月1日至3月31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2025年 2024年 2025年 2024年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款和同业及其他金融机构存 放款项净增加额 1,140,072 2,127,708 1,132,669 2,128,871 存放中央银行和同业及其他金融机 构款项净减少额 - 89,019 - 90,923 拆入资金净增加额 64,133 2,902 67,745 43 买入返售金融资产净减少额 6,015 9,324 6,008 9,324 卖出回购金融资产款净增加额 171,793 19,854 171,174 18,101 为交易目的而持有的金融资产净减 少额 - 9,681 - 12,867 收取利息、手续费及佣金的现金 225,371 254,264 224,933 254,364收到其他与经营活动有关的现金 30,999 106,273 17,632 73,448 经营活动现金流入小计 1,638,383 2,619,025 1,620,161 2,587,941 发放贷款和垫款净增加额 (1,284,220) (1,245,191) (1,285,259) (1,242,502) 存放中央银行和同业及其他 金融机构款项净增加额 (557,542) - (558,946) - 向中央银行借款净减少额 (173,209) (14,294) (173,209) (14,298) 拆出资金净增加额 (3,851) (14,862) (3,462) (15,186) 为交易目的而持有的金融资产净增 加额 (12,854) - (16,438) - 支付利息、手续费及佣金的现金 (187,014) (184,488) (185,918) (183,674) 支付给职工以及为职工支付的现金 (48,414) (45,813) (48,214) (45,726) 支付的各项税费 (35,908) (56,533) (34,974) (55,655) 支付其他与经营活动有关的现金 (104,201) (274,281) (101,017) (259,118) 经营活动现金流出小计 (2,407,213) (1,835,462) (2,407,437) (1,816,159) 经营活动 (使用)/产生的现金流量 净额 (768,830) 783,563 (787,276) 771,782 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 2025年1月1日至3月31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2025年 2024年 2025年 2024年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 895,929 739,677 887,661 728,594 取得投资收益收到的现金 94,091 85,267 93,011 84,183 处置联营及合营企业收到的现金 净额 45 10 - - 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金 1,812 2,760 1,796 2,632 投资活动现金流入小计 991,877 827,714 982,468 815,409 投资支付的现金 (1,132,493) (2,009,483) (1,113,033) (1,991,432) 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (5,201) (5,780) (4,267) (4,630) 投资活动现金流出小计 (1,137,694) (2,015,263) (1,117,300) (1,996,062) 投资活动使用的现金流量净额 (145,817) (1,187,549) (134,832) (1,180,653)三、筹资活动产生的现金流量 发行其他权益工具收到的现金 - 40,000 - 40,000 发行债务证券收到的现金 1,172,345 829,401 1,172,345 826,310 筹资活动现金流入小计 1,172,345 869,401 1,172,345 866,310 偿付已发行债务证券支付的现金 (724,108) (774,018) (716,982) (773,424) 偿付已发行债务证券利息支付的 现金 (27,060) (27,240) (26,644) (26,727) 为发行债务证券所支付的现金 (10) (10) (10) (4) 偿付租赁负债的本金和利息 (1,234) (1,112) (1,170) (1,051) 分配股利、利润支付的现金 (45,511) (3,681) (45,511) (3,681) 筹资活动现金流出小计 (797,923) (806,061) (790,317) (804,887) 筹资活动产生的现金流量净额 374,422 63,340 382,028 61,423 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 2025年1月1日至3月31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2025年 2024年 2025年 2024年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 3,206 (1,696) 3,018 (1,688) 五、现金及现金等价物的变动净额 (537,019) (342,342) (537,062) (349,136) 加：期初现金及现金等价物余额 1,846,612 2,512,725 1,833,607 2,507,317 六、期末现金及现金等价物余额 1,309,593 2,170,383 1,296,545 2,158,181 谷澍 王志恒 王剑 法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人 中财网
 |