[一季报]工商银行(601398):工商银行H股公告-2025年第一季度报告
原标题:工商银行:工商银行H股公告-2025年第一季度报告 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1398 美元優先股股份代號：4620 中國工商銀行股份有限公司 二?二五年第一季度報告 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2025年3月31日止第一季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第571章）第XIVA部及《香聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人廖林、主管財會工作負責人劉珺及財會機構負責人許志勝保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未經審計。 （一） 主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行及其子公司合併數據，以人民幣列示。 單位：除特別註明外，為人民幣百萬元
單位：人民幣百萬元，百分比除外
截至報告期末，本行普通股股東總數為707,770戶，無表決權?復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東103,824戶，A股股東603,946戶。 前10名普通股股東持股情況 單位：股
(2) 本行無有限售條件股份。 (3) 香中央結算（代理人）有限公司是香中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金投資有限責任公司持有中央匯金資產管理有限責任公司100%股權，持有中國證券金融股份有限公司66.70%的股權。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。 (4) 除香中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前10名股東未參與融資融券及轉融通業務。 日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資持有的H股股份合計數，期末持股數量中含全國社會保障基金理事會持有本行的H股。 (6) 報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社會保障基金理事會持有本行H股6,738,200,180股，A股和H股共計19,069,845,366股，佔本行全部普通股股份比重的5.35%。 (7) 香中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2025年3月31日，該公司受香及海外投資指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。 (8) 「中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證券監督管理委員會（「中國證監會」）2004年11月22日證監基金字[2004]196號文批准募集的證券投資基金，由華夏基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。 (9) 「中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證監會2012年3月23日證監許可[2012]392號文批准募集的證券投資基金，由華泰柏瑞基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。 (10) 「中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發式證券投資基金」是經中國證監會證監許可[2012]1762號文批准募集的證券投資基金，由易方達基金管理有限公司作為基金管理人，中國建設銀行作為基金託管人。 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優1」股東數量為30戶，境內優先股「工行優2」股東數量為37戶。 前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況 單位：股
(2) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 (3) 本行未知上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (4) 「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。 單位：股
(2) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。 單位：股
(2) 上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；光大永明資產管理股份有限公司和上海光大證券資產管理有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。 （一） 季度經?簡要分析 截至報告期末，本集團的主要經?情況如下： 2025年一季度，實現淨利潤847.09億元，同比下降3.81%。年化平均總資產回報率0.68%，年化加權平均權益回報率9.06%，分別下降0.08和1.00個百分點。 ?業收入2,046.88億元，同比下降2.61%。利息淨收入1,567.84億元，下降2.86%。 年化淨利息收益率1.33%。非利息收入479.04億元，下降1.76%，其中，手續費及佣金淨收入388.78億元，下降1.18%。?業費用（不含稅金及附加）468.73億元，增長2.37%。成本收入比22.90%。計提各類資產減值損失571.36億元，下降4.89%，其中，貸款減值損失572.44億元，下降4.11%。 報告期末，總資產515,470.45億元，比上年末增加27,252.99億元，增長5.58%。 客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）296,830.41億元，增加13,108.12億元，增長4.62%，其中，境內分行人民幣貸款增加12,982.98億元，增長4.86%。從結構上看，公司類貸款185,934.88億元，個人貸款91,397.54億元，票據貼現19,497.99億元。投資151,161.16億元，增加9,625.40億元，增長6.80%。 總負債474,862.19億元，比上年末增加26,517.39億元，增長5.91%。客戶存款364,318.32億元，增加15,948.59億元，增長4.58%。從結構上看，定期存款216,752.35億元，活期存款140,188.43億元，其他存款2,186.04億元，應計利息5,191.50億元。 股東權益合計40,608.26億元，比上年末增加735.60億元，增長1.84%。 按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額3,953.99億元，比上年末增加159.41億元，不良貸款率1.33%，下降0.01個百分點。撥備覆蓋率215.70%，上升0.79個百分點。 核心一級資本充足率13.89%，一級資本充足率15.11%，資本充足率19.15%，均滿足監管要求。 （二） 重要事項進展情況 本行於2025年3月在全國銀行間債券市場公開發行一期規模為500億元人民幣的二級資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行二級資本。請參見本行於上海證券交易所網站、香交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。 中國工商銀行股份有限公司 合併利潤表－按國際財務報告準則編製 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 利息收入 338,083 363,079 利息支出 (181,299) (201,678) 利息淨收入 156,784 161,401 手續費及佣金收入 42,476 43,863 手續費及佣金支出 (3,598) (4,521) 手續費及佣金淨收入 38,878 39,342 交易淨收入 2,496 5,320 金融投資淨收益 5,971 7,545 其他?業淨收入╱（支出） 559 (3,443) ?業收入 204,688 210,165 ?業費用 (49,331) (48,585) 信用減值損失 (56,969) (59,918) 其他資產減值損失 (167) (157) ?業利潤 98,221 101,505 分佔聯?及合?企業收益 1,389 950 稅前利潤 99,610 102,455 所得稅費用 (14,901) (14,393) 淨利潤 84,709 88,062 合併利潤表－按國際財務報告準則編製（續） 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 歸屬於： 母公司股東 84,156 87,653 非控制性權益 553 409 淨利潤 84,709 88,062 每股收益 －基本（人民幣元） 0.23 0.24 －稀釋（人民幣元） 0.23 0.24 合併綜合收益表－按國際財務報告準則編製 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 本期淨利潤 84,709 88,062 其他綜合收益的稅後淨額： (a) 以後不能重分類進損益的其他綜合收益： (i) 指定為以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的權益工具投資 公允價值變動 436 1,646 (ii) 其他 – 45 (b) 以後將重分類進損益的其他綜合收益： (i) 以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的債務工具投資公允價值變動 (18,818) 12,332 (ii) 以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的債務工具投資信用損失準備 (141) 26 (iii) 現金流量套期儲備 517 (500) (iv) 權益法下可轉損益的其他綜合收益 (265) (53) (v) 外幣財務報表折算差額 143 5,167 (vi) 其他 591 (5,748) 本期其他綜合收益小計 (17,537) 12,915 本期綜合收益總額 67,172 100,977 本期綜合收益總額歸屬於： 母公司股東 67,224 101,519 非控制性權益 (52) (542) 67,172 100,977 合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製 2025年3月31日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 3月31日 12月31日 （未經審計） （經審計） 資產 現金及存放中央銀行款項 3,518,304 3,322,911 存放和拆放同業及其他金融機構款項 1,205,264 1,219,876 衍生金融資產 170,752 222,361 買入返售款項 1,502,622 1,210,217 客戶貸款及墊款 28,889,645 27,613,781 金融投資 15,116,116 14,153,576 以公允價值計量且其變動 計入當期損益的金融投資 1,056,718 1,010,439 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的金融投資 3,858,472 3,291,152 以攤餘成本計量的金融投資 10,200,926 9,851,985 對聯?及合?企業的投資 73,938 73,357 物業和設備 302,208 302,387 遞延所得稅資產 99,050 90,047 其他資產 669,146 613,233 資產總計 51,547,045 48,821,746 合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製（續） 2025年3月31日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 3月31日 12月31日 （未經審計） （經審計） 負債 向中央銀行借款 168,627 169,622 同業及其他金融機構存放和拆入款項 5,023,502 4,590,965 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 90,507 76,056 衍生金融負債 160,567 197,795 賣出回購款項 1,824,511 1,523,555 存款證 408,139 445,419 客戶存款 36,431,832 34,836,973 應交所得稅 17,886 31,880 已發行債務證券 2,470,828 2,028,722 遞延所得稅負債 5,361 4,278 其他負債 884,459 929,215 負債合計 47,486,219 44,834,480 股東權益 歸屬於母公司股東的權益 股本 356,407 356,407 其他權益工具 324,344 324,344 優先股 134,614 134,614 永續債 189,730 189,730 儲備 1,258,368 1,275,004 未分配利潤 2,097,105 2,014,086 4,036,224 3,969,841 非控制性權益 24,602 17,425 股東權益合計 4,060,826 3,987,266 負債及股東權益總計 51,547,045 48,821,746 合併現金流量表－按國際財務報告準則編製 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量 稅前利潤 99,610 102,455 調整： 分佔聯?及合?企業收益 (1,389) (950) 折舊 6,991 7,089 攤銷 1,471 1,138 信用減值損失 56,969 59,918 其他資產減值損失 167 157 未實現匯兌（收益）╱損失 (11,654) 15,421 發行債務證券利息支出 13,932 19,537 已減值貸款利息收入 (359) (458) 金融投資淨收益 (10,848) (4,810) 金融投資利息收入 (93,685) (88,800) 公允價值變動淨損失╱（收益） 2,538 (5,982) 物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 盤盈及處置淨收益 (306) (416) 股利收入 (495) (369) 62,942 103,930 合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續） 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量（續） 經?資產的淨（增加）╱減少： 存放中央銀行款項 (102,380) (23,277) 存放和拆放同業及其他金融機構款項 260,703 329,700 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 (99,736) (58,166) 買入返售款項 (98,395) (113,612) 客戶貸款及墊款 (1,339,884) (1,274,265) 其他資產 (30,978) (198,235) (1,410,670) (1,337,855) 經?負債的淨增加╱（減少）： 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融負債 14,239 6,189 向中央銀行借款 (986) (19,809) 同業及其他金融機構存放和拆入款項 437,575 808,145 賣出回購款項 311,481 412,614 存款證 (35,106) (16,746) 客戶存款 1,645,342 1,521,252 其他負債 (51,279) (62,258) 2,321,266 2,649,387 所得稅前經?活動產生的現金流量淨額 973,538 1,415,462 支付的所得稅 (31,059) (48,210) 經?活動產生的現金流量淨額 942,479 1,367,252 合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續） 截至2025年3月31日止三個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2025年 2024年 1至3月 1至3月 （未經審計） （未經審計） 投資活動產生的現金流量 購建物業和設備及其他資產所支付的現金 (6,134) (7,188) 處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 所收到的現金 2,688 1,766 金融投資所支付的現金 (2,180,821) (1,350,039) 出售及贖回金融投資所收到的現金 1,292,357 1,074,292 投資聯?及合?企業所支付的現金 (182) – 處置聯?及合?企業所收到的現金 160 – 取得投資收益收到的現金 94,398 81,248 投資活動產生的現金流量淨額 (797,534) (199,921) 籌資活動產生的現金流量 發行其他權益工具收到的現金 7,000 – 發行債務證券所收到的現金 947,173 415,687 支付債務證券利息 (10,489) (17,784) 償還債務證券所支付的現金 (503,986) (329,080) 分配普通股股利所支付的現金 (51,109) – 支付給其他權益工具持有的股利或利息 (868) (834) 支付給非控制性股東的股利 (99) (115) 支付其他與籌資活動有關的現金 (1,540) (1,980) 籌資活動產生的現金流量淨額 386,082 65,894 現金及現金等價物淨增加 531,027 1,233,225 現金及現金等價物的期初餘額 2,290,404 2,755,732 匯率變動對現金及現金等價物的影 894 5,626 現金及現金等價物的期末餘額 2,822,325 3,994,583 經?活動產生的現金流量淨額括： 本報告同時刊載於香交易所「披露易」網站 ( w w w .hkexnew s .hk )及本行網站 ( www.icbc-ltd.com )。根據中國會計準則編製的季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網站 ( www.sse.com.cn )及本行網站 ( www.icbc-ltd.com )。 本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。 承董事會命 中國工商銀行股份有限公司 中國，北京 2025年4月29日 於本公告刊發日期，董事會成員括執行董事廖林先生、劉珺先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士、董陽先生和鐘蔓桃女士；獨立非執行董事胡祖六先生、陳德霖先生、赫伯特?沃特先生、莫里?洪恩先生、陳關亭先生和李偉平先生。 以下信息根據國家金融監督管理總局令2023年第4號《商業銀行資本管理辦法》編製並披露。 （一） KM1：監管併表關鍵審慎監管指標 單位：人民幣百萬元，百分比除外
(2) 為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。 (3) 為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。 (4) 為最近一個季度內每日數值的簡單算數平均值。 單位：人民幣百萬元，百分比除外
（三） OV1：風險加權資產概況 單位：人民幣百萬元
https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html （五） LR1：槓桿率監管項目與相關會計項目的差異 單位：人民幣百萬元
(2) 為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。 (3) 為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。 (4) 為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計單位：人民幣百萬元，百分比除外
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