[三季报]瑞贝卡(600439):2024年度第三季度报告信息披露监管工作函回复公告
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时间：2025年04月29日 02:38:00 中财网 |
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原标题: 瑞贝卡:关于2024年度第三季度报告信息披露监管工作函回复公告
证券代码：600439 证券简称： 瑞贝卡 公告编号：临2025-012
河南 瑞贝卡发制品股份有限公司
关于2024年第三季度报告信息披露监管工作函回复
公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
河南 瑞贝卡发制品股份有限公司（以下简称“ 瑞贝卡”或“公司”）于2024年12月16日披露了《关于2024年第三季度报告信息披露监管工作函部分回复公告》，对上海证券交易所上市公司管理一部发出的《关于河南 瑞贝卡发制品股份有限公司2024年第三季度报告的信息披露监管工作函》（上证公函【2024】3658号）所涉问题进行了部分回复，经公司进一步核实，现对工作函所涉及问题1、3、4进行回复如下：
问题：
1.关于货币资金。三季报显示，公司期末货币资金7.91亿元，短
期借款和长期借款合计17.10亿元，货币资金和借款余额均较大。相关定期报告显示，2021年至2023年，公司货币资金期末余额分别为3.27亿元、7.29亿元、9.18亿元，长短期借款合计期末余额分别为16.71亿元、19.33亿元、19.80亿元，公司在货币资金较多的情况下对外借款，货币资金和借款余额均逐年增加；利息收入分别为97万元、124万元、430万元，平均货币资金收益率约为0.27%、0.23%、0.52%，资金收益率较低。请公司：
（1）补充说明近三年年度、半年度及最近一期期末主要货币资金
存放情况，包括存放机构、金额、账户性质、日均余额、利率水平等；回复：
| 科目
名称 | 存放机构 | 账户性质 | 币种 | 原币金额 | 人民币金额 | 利率 | | 银
行
存
款 | 农业银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 11.13 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 170.02 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 0.59 | 3.77 | 0.05% | | | 中国银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 56.79 | 0.35%-0.29% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 630.26 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 92.02 | 586.73 | 0.05% | | | 工商银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 1,011.04 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 35.96 | 0.35%-0.31% | | | | 一般账户 | 美元 | 269.87 | 1,720.62 | 0.05% | | | 建设银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 276.17 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 16.74 | 106.73 | 0.05% | | | 招商银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 66.84 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 0.92 | 5.88 | 0.05% | | | 中信银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 12.63 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 8.08 | 51.51 | 0.05% | | | 交通银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 65.07 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 欧元 | 11.55 | 83.38 | 0.05% | | | | 一般账户 | 美元 | 11.23 | 71.64 | 0.05% | | | 光大银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 5,486.54 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 93.19 | 594.16 | 0.01% | | | 中原银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 31.24 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 3.23 | 20.58 | | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 9.24 | 0.35%-0.30% | | | 民生银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 3.13 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 3.61 | 22.97 | 0.05% | | | 汇丰银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 1.51 | 0.35%-0.30% | | | | 一般账户 | 美元 | 2.15 | 13.73 | 0.001% | | | 郑州银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 17.55 | 0.35%-0.30% | | | 进出口银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 41.15 | 0.35%-0.30% | | | 平安银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 7.91 | 0.35%-0.30% | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 4.13 | 0.00% | | | 抚顺银行 | 一般账户 | 人民币 | | 3.81 | 0.45% | | | 北京银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 30.18 | 1.30% | | | ABSA BANK | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 262.54 | 15.50 | 0.00% | | | | 一般户 | 兰特 | 51.91 | 20.83 | 4.00% | | | ACCESSBANK | 一般户 | 奈拉 | 204,691.55 | 2,240.35 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 532.03 | 3,392.07 | 0.00% | | | BankOfChina
NY | 一般户 | 美元 | 0.50 | 3.19 | 0.00% | | | BANKOF
CHINA(Hong
Kong） | 一般户 | 美元 | 32.25 | 206.22 | 0.0025 | | | BOABank | 一般户 | 美元 | 0.30 | 1.92 | 0.00% | | | BradescoNet
Empresa | 一般户 | 雷亚尔 | 30.77 | 34.70 | 0.00% | | | CANADIABANK
PLC | 一般户 | 美元 | 46.58 | 296.96 | 0.25% | | | | 一般户 | 瑞尔 | 18,067.62 | 28.28 | 0.0025 | | | China
MerchantBank | 一般户 | 美元 | 0.90 | 5.72 | 0.00% | | | CRDBBANKPLC | 一般户 | 坦桑先令 | 6,657.25 | 19.07 | 0.00% | | | ECOBANK | 一般户 | 赛迪 | 727.87 | 776.36 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 19.90 | 126.86 | 0.00% | | | | 一般户 | 西非法郎 | 27,076.05 | 297.64 | 0.00% | | | FIRSTCAPITAL
BANK | 一般户 | 夸查 | 23.88 | 9.17 | 0.00% | | | FIRST
NATIONALBANK | 一般户 | 兰特 | 501.91 | 201.39 | | | | | 一般户 | 夸查 | 6.86 | 2.63 | 0.00% | | | HSBC | 一般户 | 英镑 | 126.51 | 1,088.80 | 0.75% | | | | 一般户 | 欧元 | 12.96 | 93.57 | 0.00% | | | ITAUEmpresa | 一般户 | 雷亚尔 | 48.87 | 55.11 | 0.00% | | | LaBanque
Postale | 一般户 | 欧元 | 0.12 | 0.86 | 0.00% | | | MAYBANK
SIHANOUKVILLE | 一般户 | 美元 | 0.48 | 3.07 | 0.25% | | | NATIONAL
MICROFINANCE
BANK | 一般户 | 坦桑先令 | 8,442.75 | 24.18 | 0.00% | | | PNCBank | 一般户 | 美元 | 57.03 | 363.64 | 0.00% | | | SpireBank | 一般户 | 美元 | 10.05 | 64.05 | 0.00% | | | | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 893.00 | 52.72 | 0.00% | | | StanbicBank | 一般户 | 美元 | 0.55 | 3.48 | 0.00% | | | | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 1,738.06 | 102.61 | 0.00% | | | StandardBank | 一般户 | 梅迪卡尔 | 733.65 | 73.28 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 0.66 | 4.22 | 0.00% | | | | 一般户 | 兰特 | 5,485.90 | 2,201.17 | 4.00% | | | UBABANK | 一般户 | 奈拉 | 68,896.39 | 757.86 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 350.00 | 2,231.50 | 0.00% | | | ZENITHBANK | 一般户 | 赛迪 | 55.27 | 58.95 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 736.85 | 4,697.92 | 0.00% | | | | 一般户 | 奈拉 | 140,545.45 | 1,546.00 | 0.00% | | 合计 | 32,355.85 | | | | | |
2、2022年主要货币资金存放情况 单位：万元
| 科目
名称 | 存放机构 | 账户性质 | 币种 | 原币金额 | 人民币金额 | 利率 | | 其
它
货
币
资
金 | 中信银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 5,500.00 | 0.25% | | | | 保证金户 | 人民币 | - | 2,009.37 | 0.25% | | | 中原银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 3,000.00 | 2.00% | | | 华夏银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 2,000.00 | | | | 小计 | | | | 12,509.37 | | | 银
行
存
款 | 农业银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 90.02 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 575.73 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 1.00 | 6.98 | 0.05% | | | 中国银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 30.54 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 1,058.15 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 108.37 | 754.77 | 0.05% | | | 工商银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 3,216.36 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 166.94 | 0.30%-0.26% | | | | 一般账户 | 美元 | 81.36 | 566.69 | 0.05% | | | 建设银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 189.77 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 64.26 | 447.52 | 0.05% | | | | 一般账户 | 欧元 | 41.03 | 304.56 | 0.0001% | | | 招商银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 934.28 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 35.54 | 247.51 | 0.05% | | | 中信银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 104.00 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 12.27 | 85.42 | 0.05% | | | 交通银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 818.52 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 61.16 | 425.90 | 0.05% | | | 光大银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 73.95 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 4.11 | 28.59 | 0.01% | | | 中原银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 224.41 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 150.52 | 1,048.33 | 0.05% | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 2,484.85 | 0.30%-0.25% | | | | 专用账户 | 人民币 | - | 1.27 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 0.03 | 0.22 | 0.05% | | | 民生银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 14.53 | 0.30%-0.25% | | | | 一般账户 | 美元 | 1.70 | 11.84 | 0.05% | | | 汇丰银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 1.52 | | | | | 一般账户 | 美元 | 2.15 | 14.99 | 0.001% | | | 郑州银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 24.63 | 0.30%-0.25% | | | 兴业银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 201.43 | 0.30%-0.25% | | | 进出口银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 70.94 | 0.30%-0.25% | | | 华夏银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 97.49 | 0.30%-0.25% | | | 平安银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 7.93 | 0.30%-0.25% | | | 北京银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 0.46 | 1.30% | | | 抚顺银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 2.02 | 0.45% | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 4.50 | | | | ABSA BANK | 一般户 | 兰特 | 51.91 | 21.29 | 4.00% | | | | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 41.67 | 2.59 | 0.00% | | | ACCESSBANK | 一般户 | 奈拉 | 98,145.02 | 905.71 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 532.03 | 3,705.38 | 0.00% | | | BankOfChina
NY | 一般户 | 美元 | 0.50 | 3.48 | 0.00% | | | BANKOF
CHINA(Hong
Kong) | 一般户 | 美元 | 0.39 | 2.69 | 0.25% | | | | 一般户 | 美元 | 57.25 | 398.69 | 0.25% | | | BradescoNet
Empresa | 一般户 | 雷亚尔 | 62.50 | 83.43 | 0.00% | | | CANADIABANK
PLC | 一般户 | 美元 | 39.49 | 275.00 | 0.25% | | | | 一般户 | 瑞尔 | 32,261.70 | 54.58 | 0.25% | | | China
MerchantBank | 一般户 | 美元 | 0.90 | 6.24 | 0.00% | | | CRDBBANKPLC | 一般户 | 坦桑先令 | 1,897.05 | 5.94 | 0.00% | | | ECOBANK | 一般户 | 西非法郎 | 17,791.03 | 200.50 | 0.00% | | | | 一般户 | 赛迪 | 234.63 | 196.81 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 34.76 | 242.11 | 0.00% | | | FIRSTCAPITAL
BANK | 一般户 | 夸查 | 22.33 | 8.68 | 0.00% | | | FIRST
NATIONALBANK | 一般户 | 兰特 | 11,083.08 | 4,572.11 | 4.00% | | | | 一般户 | 夸查 | 61.63 | 23.97 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 4.91 | 34.21 | 0.00% | | | HSBC
￡CurrentA/c | 一般户 | 英镑 | 206.13 | 1,730.24 | 0.75% | | | HSBCBank | 一般户 | 欧元 | 13.93 | 103.40 | 0.00% | | | ITAUEmpresa | 一般户 | 雷亚尔 | 58.80 | 78.50 | | | | LaBanque
Postale | 一般户 | 欧元 | 2.70 | 20.04 | 0.00% | | | MERCANTILE
BANK | 一般户 | 兰特 | 33.09 | 13.65 | 4.00% | | | M-PESA | 一般户 | 梅迪卡尔 | 5.00 | 0.55 | 0.00% | | | NATIONAL
MICROFINANCE
BANK | 一般户 | 坦桑先令 | 6,685.32 | 20.92 | 0.00% | | | PNCBank | 一般户 | 美元 | 27.93 | 194.50 | 0.00% | | | SpireBank | 一般户 | 美元 | 10.04 | 69.91 | 0.00% | | | | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 892.74 | 55.51 | 0.00% | | | StanbicBank | 一般户 | 肯尼亚先
令 | 1,839.87 | 114.41 | 0.00% | | | StandardBank | 一般户 | 梅迪卡尔 | 820.71 | 89.49 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 1.18 | 8.24 | 0.00% | | | | 一般户 | 兰特 | 518.48 | 212.62 | 4.00% | | | UBABANK | 一般户 | 美元 | 350.00 | 2,437.61 | 0.00% | | | | 一般户 | 奈拉 | 83,604.26 | 777.52 | 0.00% | | | ZENITHBANK | 一般户 | 赛迪 | 167.79 | 140.74 | 0.00% | | | | 一般户 | 奈拉 | 106,311.83 | 988.70 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 733.53 | 5,108.73 | 0.00% | | | 小计 | | | | 37,246.25 | | | 货币资金余额合计 | 49,755.62 | | | | | |
3、2023年主要货币资金存放情况： 单位：万元
| 科目
名称 | 存放机构 | 账户性质 | 币种 | 原币金额 | 人民币金额 | 利率 | | 其
它
货
币
资
金 | 中信银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 7,504.96 | 0.20% | | | | 保证金户 | 人民币 | - | 11.22 | 0.20% | | | 中原银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 7,034.27 | 2.00% | | | 华夏银行 | 保证金户 | 人民币 | - | 8,000.00 | 1.10%-1.30% | | | 小计 | | | | 22,550.45 | | | 银
行
存
款 | 农业银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 33.00 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 502.65 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 56.48 | 400.05 | 0.05% | | | 中国银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 172.21 | | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 405.31 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 230.84 | 1,634.93 | 0.05% | | | | 一般账户 | 澳元 | 1.14 | 5.53 | 0.01% | | | | 一般账户 | 欧元 | 0.16 | 1.25 | 0.0001% | | | 工商银行 | 基本账户 | 人民币 | - | 1,792.48 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 人民币 | - | 163.56 | | | | | 一般账户 | 美元 | 104.19 | 737.95 | 0.05% | | | 建设银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 1,112.10 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 127.68 | 904.34 | 0.05% | | | 招商银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 104.38 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 67.55 | 478.45 | 0.05% | | | 中信银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 238.23 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 2.95 | 20.87 | 0.05% | | | 交通银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 393.11 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 30.81 | 218.25 | 0.05% | | | 光大银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 36.79 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 21.70 | 153.72 | 0.01% | | | 中原银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 331.78 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 97.19 | 688.35 | 0.05% | | | | 专用账户 | 美元 | 5.19 | 36.78 | 0.05% | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 388.36 | 0.25%-0.20% | | | | 专用账户 | 人民币 | - | 2.13 | 0.25%-0.20% | | | 民生银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 387.79 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 1.73 | 12.26 | 0.05% | | | 汇丰银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 1.50 | 0.25%-0.20% | | | | 一般账户 | 美元 | 2.15 | 15.25 | 0.001% | | | 郑州银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 1,034.07 | 0.25%-0.20% | | | 进出口银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 28.69 | 0.25%-0.20% | | | | 专用账户 | 人民币 | - | 6,000.00 | | | | 华夏银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 18.12 | 0.25%-0.20% | | | 平安银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 7.94 | 0.25%-0.20% | | | 北京银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 78.42 | 1.30% | | | 浦发银行 | 一般账户 | 人民币 | - | 25.21 | 0.25%-0.20% | | | ABSA BANK | 一般户 | 兰特 | 51.91 | 19.15 | 4.00% | | | | 一般户 | 美元 | 2.72 | 19.26 | 0.00% | | | | 一般户 | 夸查 | 46.99 | 14.69 | 0.00% | | | ACCESSBANK | 一般户 | 奈拉 | 56,888.18 | 334.43 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 531.93 | 3,767.51 | 0.00% | | | BANKOF
CHINA(HongKong) | 一般户 | 美元 | 0.39 | 2.74 | 0.25% | | | | 一般户 | 美元 | 58.38 | 413.46 | 0.25% | | | BradescoNet
Empresa | 一般户 | 雷亚尔 | 33.53 | 49.05 | 0.00% | | | CANADIABANKPLC | 一般户 | 美元 | 14.50 | 102.69 | 0.25% | | | | 一般户 | 柬币 | 6,766.97 | 11.73 | 0.25% | | | CRDBBANKPLC | 一般户 | 坦桑先
令 | 4,596.57 | 13.02 | 0.00% | | | ECOBANK | 一般户 | 西非法
郎 | 10,887.26 | 128.73 | 0.00% | | | | 一般户 | 赛迪 | 439.41 | 247.00 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 4.59 | 32.49 | 0.00% | | | FNBBANK | 一般户 | 兰特 | 9,219.92 | 3,401.14 | 4.00% | | | HSBCBank | 一般户 | 英镑 | 183.22 | 1,656.52 | 0.75% | | | | 一般户 | 欧元 | 9.71 | 76.31 | 0.00% | | | ITAUEmpresa | 一般户 | 雷亚尔 | 264.12 | 386.44 | 0.00% | | | LaBanquePostale | 一般户 | 欧元 | 2.99 | 23.53 | 0.00% | | | MERCANTILEBANK | 一般户 | 兰特 | 47.76 | 17.62 | 4.00% | | | MillenniumBIM
bank | 一般户 | 梅迪卡
尔 | 108.04 | 11.97 | 0.00% | | | NATIONAL
MICROFINANCE
BANK | 一般户 | 坦桑先
令 | 1,443.33 | 4.09 | 0.00% | | | PNCBank | 一般户 | 美元 | 1.79 | 12.69 | 0.00% | | | StanbicBank | 一般户 | 美元 | 5.53 | 39.17 | | | | | 一般户 | 肯尼亚
先令 | 1,661.77 | 76.93 | 0.00% | | | StandardBank | 一般户 | 梅迪卡
尔 | 861.59 | 95.50 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 1.18 | 8.38 | 0.00% | | | | 一般户 | 兰特 | 143.78 | 53.04 | 4.00% | | | UBABANK | 一般户 | 美元 | 284.77 | 2,016.97 | 0.00% | | | | 一般户 | 奈拉 | 149,775.44 | 877.08 | 0.00% | | | ZENITHBANK | 一般户 | 赛迪 | 71.21 | 40.03 | 0.00% | | | | 一般户 | 美元 | 730.32 | 5,172.67 | 0.00% | | | | 一般户 | 奈拉 | 59,759.93 | 336.26 | 0.00% | | | 小计 | | | | 38,028.10 | | | 货币资金余额合计 | 60,578.55 | | | | | |
4、2024年9月末主要货币资金存放情况： 单位：万元（未完）
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