[三季报]厦门银行(601187):厦门银行股份有限公司2024年第三季度报告

 时间：2024年10月30日 20:55:18 中财网

原标题:厦门银行:厦门银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-044
厦门银行股份有限公司
2024年第三季度报告

厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：
? 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
? 本公司2024年第三季度报告未经审计。

一、 主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元

项目2024年 9月 30日2023年 12月 31日较上年末变动（%）
总资产403,275,738390,663,8593.23
归属于母公司股东的所有者权益31,100,34029,873,6564.11
归属于母公司普通股股东的所有 者权益25,102,13923,875,4555.14
归属于母公司普通股股东的每股 净资产（元/股）9.519.055.08


项目2024年 7-9月同比变动 （%）2024年 1-9月2023年 1-9月同比变动 （%）
经营活动产生的现 金流量净额不适用不适用4,649,975-20,488,571不适用
营业收入1,269,170-4.994,161,4124,293,322-3.07
归属于母公司股东 的净利润720,44313.451,934,1232,063,480-6.27
归属于母公司股东 的扣除非经常性损 益的净利润718,27413.911,931,4772,052,793-5.91
加权平均净资产收 益率（%）2.34下降 0.43个 百分点7.048.89下降 1.85个 百分点
基本每股收益（元/ 股）0.22-8.330.650.75-13.33
稀释每股收益（元/ 股）0.22-8.330.650.75-13.33
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023年修订）》（证监会公告[2023]65号）的规定计算。

3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

1.2非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元

项目2024年 7-9月2024年 1-9月
非流动资产处置损益-637-1,083
政府补助收入3,2743,585
除上述各项之外的其他营业外收入和支出2881,186
少数股东权益影响额（税后）-4-21
所得税影响额-753-1,020
合计2,1692,647
注：对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
报告期内，本公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币千元

项目名称2024年 1-9月同比变动比例（%）主要原因
经营活动产生的现金流4,649,975不适用主要系 2024年 1-9月经营活动中
量净额　　吸收存款等业务的增加，带来现金 流入量增加
二、 股东信息
2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

报告期末普通股股东总数50,457报告期末表决权恢复 的优先股股东总数（如 有）无　　　
前 10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份)　　　　　　
股东名称股东性质持股数量 （股）持股 比例 （%）持有有限售 条件股份数 量（股）质押/标记/冻结情况　
　　　　　股份状态数量（股）
厦门金圆投资集团 有限公司国有法人506,147,35819.18480,045,448无0
富邦金融控股股份 有限公司境外法人475,848,18518.03473,754,585无0
北京盛达兴业房地 产开发有限公司境内非国 有法人255,496,9179.68252,966,517无0
福建七匹狼集团有 限公司境内非国 有法人213,628,5008.09141,000,000质押104,000,000
厦门国有资本资产 管理有限公司国有法人118,500,0004.490无0
香港中央结算有限 公司境外法人82,985,3123.140无0
泉舜集团（厦门） 房地产股份有限公 司境内非国 有法人81,400,0003.080质押81,400,000
佛山电器照明股份 有限公司国有法人57,358,5152.170无0
江苏舜天股份有限 公司国有法人49,856,0001.890无0
厦门华信元喜投资 有限公司境内非国 有法人45,312,0001.720冻结45,312,000
前 10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称持有无限售 条件股份数股份种类及数量　　　　
　　股份种数量（股）　　　

　量（股）类　
厦门国有资本资产管理有限公司118,500,000人民币 普通股118,500,000
香港中央结算有限公司82,985,312人民币 普通股82,985,312
泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司81,400,000人民币 普通股81,400,000
福建七匹狼集团有限公司72,628,500人民币 普通股72,628,500
佛山电器照明股份有限公司57,358,515人民币 普通股57,358,515
江苏舜天股份有限公司49,856,000人民币 普通股49,856,000
厦门华信元喜投资有限公司45,312,000人民币 普通股45,312,000
厦门市建潘集团有限公司30,000,000人民币 普通股30,000,000
厦门市和祥税理咨询服务有限公司27,241,843人民币 普通股27,241,843
厦门金圆投资集团有限公司26,101,910人民币 普通股26,101,910
上述股东关联关系或一致行动的说明无　　
前 10名股东及前 10名无限售股东参与融资融 券及转融通业务情况说明（如有）无　　
注：1、上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中 2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 不适用。

前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 不适用。

2.2公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况
报告期内，本公司不存在优先股。

三、 其他提醒事项
3.1 报告期内公司经营情况的总体分析
2024年前三季度，本公司坚守城商行市场定位，以新一轮战略规划为抓手，着力服务经济实体，深入推进创新变革，持续强化风险防控，各项工作有序推进，高质量发展基础不断夯实。

截至 2024年 9月末，本公司总资产 4,032.76亿元，较上年末增长 3.23%，贷款及垫款总额2,061.34亿元，较上年末下降 1.70%，主要系本公司主动压降低息票据。截至 2024年 9月末，票据贴现规模 134.94亿元，较上年末减少 90.23亿元，下降 40.07%，低息票据压降取得重大成效；一般贷款规模 1,926.40亿元，较上年末增长 2.91%，切实加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度。截至 2024年 9月末，总负债 3,714.80亿元，较上年末增长 3.15%，其中，吸收存款总额 2,133.29亿元，较上年末增长 2.77%。归属于母公司普通股股东的所有者权益 251.02亿元，较上年末增长 5.14%；归属于上市公司普通股股东的每股净资产 9.51元，较上年末增长 5.08%。
2024年前三季度，本公司实现营业收入 41.61亿元，同比下降 3.07%；实现净利润 20.11亿元，同比下降 6.11%，降幅较上半年明显收窄，三季度本公司推动不良资产清收、处置工作取得实效，有效降低信用成本。
截至 2024年 9月末，本公司资产质量保持稳定，不良贷款余额、不良贷款率较上年末实现双降。其中，不良贷款余额 15.52亿元，较上年末下降 0.50亿元，不良贷款率 0.75%，较上年末下降 0.01个百分点；拨备覆盖率 390.16%，风险抵补能力保持充足。

3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
不适用。

四、 补充信息与数据
4.1 补充财务数据
单位：人民币千元

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产总额403,275,738390,663,859
客户贷款及垫款总额206,133,750209,701,226
企业贷款及垫款120,427,461111,750,926
个人贷款及垫款72,212,56775,434,043
票据贴现13,493,72222,516,256
贷款应计利息414,483396,560
贷款损失准备6,056,4096,615,712
其中：以公允价值计量且 其变动计入其他综合收益 的贷款损失准备28,55645,407
负债总额371,479,873360,149,816
存款总额213,329,291207,574,654
公司存款125,655,095131,214,773
个人存款78,338,48067,149,956
保证金存款9,231,4059,194,240
其他存款104,31115,686
存款应计利息4,418,3713,327,333
股东权益31,795,86630,514,043
注：上表“客户贷款及垫款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。

4.2 资本构成情况
单位：人民币千元

项目2024年9月30日　2023年12月31日　
　并表非并表并表非并表
资本净额38,088,75835,766,23337,547,62035,396,842
核心一级资本25,483,80424,417,97024,233,82723,321,319
核心一级资本扣减项912,2791,833,843193,9231,116,752
核心一级资本净额24,571,52522,584,12724,039,90422,204,567
其他一级资本6,049,0905,998,2016,045,9845,998,201
其他一级资本扣减项----
一级资本净额30,620,61528,582,32830,085,88828,202,768
二级资本7,468,1437,183,9067,461,7327,194,074
二级资本扣减项----
风险加权资产合计244,231,526228,583,986243,803,573228,995,777
信用风险加权资产232,224,147217,444,910232,159,506218,220,013
市场风险加权资产2,257,1252,257,1251,893,8131,893,813
操作风险加权资产9,750,2548,881,9519,750,2548,881,951
核心一级资本充足率（%10.069.889.869.70
一级资本充足率（%）12.5412.5012.3412.32
资本充足率（%）15.6015.5615.4015.46
注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

4.3 杠杆率
单位：人民币千元

项目2024年 9月 30日2024年 6月 30日2024年 3月 31日2023年 12月 31日
一级资本净额30,620,61530,282,75931,026,85430,085,888
调整后的表内 外资产余额469,477,355456,263,405445,790,682470,394,798
杠杆率（%）6.526.646.966.40
4.4 流动性覆盖率
单位：人民币千元

项目2024年 9月 30日2024年 6月 30日2024年 3月 31日2023年 12月 31日
合格优质流动 性资产44,313,40351,968,37246,680,57463,136,362
未来 30天现金 净流出量16,481,18222,405,92221,152,47620,008,867
流动性覆盖率 （%）268.87231.94220.69315.54
4.5 信贷资产五级分类情况
单位：人民币千元

项目2024年 9月 30日　2023年 12月 31日　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常类198,567,63496.33205,094,70897.80
关注类6,013,8182.923,004,2381.43
次级类772,6130.37348,1800.17
可疑类499,1460.24509,2150.24
损失类280,5380.14744,8840.36
合计206,133,750100.00209,701,226100.00

4.6 其他监管指标

项目（%）2024年 9月 30日2023年 12月 31日
流动性比例107.4981.38
不良贷款率0.750.76
拨备覆盖率390.16412.89
拨贷比2.943.15
注：自 2024年 3月起，国家金融监督管理总局厦门监管局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为 120%和 1.5%。

4.7 市管干部薪酬
本公司已于 2023年年度报告中披露本行市管干部的 2023年度薪酬待遇(尚未清算)。根据厦门市关于市管干部薪酬披露的最新要求及主管部门考核后的薪酬清算结果，现补充披露市管干部2023年度薪酬清算及其他部分，新增情况具体如下：

姓名职务清算后增发税前薪酬 （万元）单位社保、公积金、年 金、补充医疗保险 （万元）
姚志萍董事长、党委书记39.664.40
王建平监事长、党委副书记0.680.00
黄俊婷纪委书记、党委委员13.270.06
张永欢原监事长、原党委副书记39.664.39
注： 1、王建平于 2023年 12月 22日起任职本行党委副书记，于 2024年 1月 5日起任职本行监事长；黄俊婷于2023年 5月 26日起任职本行纪委书记、党委委员。

2、原董事长、原党委书记吴世群于 2023年 8月 1日起退休，已从本行获得的 2023年度税前薪酬总额为 128.99万元，单位社保、公积金、年金、补充医疗保险总额为 19.83万元。

3、当年新任或离任的市管干部，从本公司领取的 2023年度报酬，按其年度内任职时间计算。

4、上表中的薪酬不含任期激励收入，任期激励收入将于任期届满后进行考核并清算。






























五、附录
合并资产负债表
2024年 9月 30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年 9月 30日 (未经审计)2023年 12月 31日 (经审计)
资产：　　
现金及存放中央银行款项24,205,66929,728,174
存放同业及其他金融机构款项8,002,4395,736,358
拆出资金21,487,13519,140,071
衍生金融资产1,435,5651,352,463
买入返售金融资产13,934,08811,222,000
发放贷款及垫款200,520,380203,527,480
金融投资：　　
交易性金融资产27,800,25417,612,346
债权投资55,938,81051,946,773
其他债权投资43,923,03345,411,719
其他权益工具投资115,43583,027
投资性房地产1,6261,984
固定资产759,209781,732
在建工程382,839285,430
无形资产595,514551,802
递延所得税资产1,834,2891,879,070
其他资产2,339,4551,403,430
资产总计403,275,738390,663,859

合并资产负债表(续)
2024年 9月 30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年 9月 30日 (未经审计)2023年 12月 31日 (经审计)
负债：　　
向中央银行借款12,249,37412,171,746
同业及其他金融机构存放款项5,567,1127,075,168
拆入资金26,305,62024,832,543
卖出回购金融资产款19,519,38322,242,606
交易性金融负债195
衍生金融负债1,471,1281,325,988
吸收存款217,747,662210,901,987
应付债券84,385,51578,723,683
应付职工薪酬487,810526,527
应交税费220,018210,870
预计负债166,510269,217
其他负债3,359,7411,869,387
负债合计371,479,873360,149,816
股东权益：　　
股本2,639,1282,639,128
其他权益工具5,998,2015,998,201
其中：永续债5,998,2015,998,201
资本公积6,785,8746,785,874
其他综合收益685,022364,082
盈余公积1,760,8381,760,838
一般风险准备4,391,3144,388,310
未分配利润8,839,9627,937,223
归属于母公司股东权益合计31,100,34029,873,656
少数股东权益695,526640,387
股东权益合计31,795,86630,514,043
负债和股东权益总计403,275,738390,663,859
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾
合并利润表

编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年7-9月 （未经审计）2023年7-9月 （未经审计）2024年 1-9月 （未经审计）2023年 1-9月 （未经审计）
一、营业收入1,269,1701,335,8054,161,4124,293,322
利息净收入980,8811,071,0112,982,2763,309,137
利息收入3,076,2833,133,6749,302,3949,359,506
利息支出-2,095,402-2,062,663-6,320,118-6,050,369
手续费及佣金净收入106,552102,308286,083297,648
手续费及佣金收入162,080158,969432,622490,565
手续费及佣金支出-55,528-56,661-146,539-192,917
投资收益193,986126,997751,282272,408
其他收益13,86452,75558,419226,582
公允价值变动损益（损失以“-” 填列）-38,68728,39757,084174,153
汇兑损益（损失以“-”填列）12,601-50,06624,956-6,265
其他业务收入61085323957,278
资产处置损益（损失以“-”填 列）-6373,550-1,08312,381
二、营业支出-548,593-656,768-2,122,954-1,964,812
税金及附加-15,694-31,396-51,707-67,341
业务及管理费-538,042-559,513-1,612,633-1,641,466
信用减值损失5,262-65,740-458,257-255,563
其他业务成本-119-119-358-442
三、营业利润720,577679,0372,038,4582,328,510
营业外收入1,7762,7963,3574,172
营业外支出-1,005-1,255-2,590-4,768
四、利润总额721,348680,5782,039,2262,327,915
所得税费用31,446-13,672-28,183-185,997
五、净利润752,794666,9062,011,0422,141,917
（一）按经营持续性分类　　　　
1.持续经营净利润752,794666,9062,011,0422,141,917
2.终止经营净利润----
（二）按所有权归属分类　　　　
1.归属于母公司股东的净利润720,443635,0381,934,1232,063,480
2.少数股东损益32,35131,86776,91978,438
合并利润表(续)

编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年7-9月 （未经审计）2023年7-9月 （未经审计）2024年1-9月 （未经审计）2023年1-9月 （未经审计）
六、其他综合收益的税后净额-52,145-28,909320,940326,820
（一）不能重分类进损益的其他综合收益　　　　
1.其他权益工具投资公允价值 变动6,947-4,20524,3069,875
（二）将重分类进损益的其他综合收益　　　　
1.以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债务工具投资公 允价值变动3,693-73,447377,419233,601
2.以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债务工具投资信 用损失准备-62,78548,743-80,78583,344
七、综合收益总额700,649637,9972,331,9822,468,738
归属于本行股东的综合收益总 额668,298606,1292,255,0632,390,300
归属于少数股东的综合收益总 额32,35131,86776,91978,438
八、每股收益　　　　
基本/稀释每股收益0.220.240.650.75
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾


















合并现金流量表
2024年 1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年 1-9月 （未经审计）2023年 1-9月 （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量：　　
吸收存款净增加额5,754,259　
向中央银行借款净增加额78,660-
拆入资金净增加额1,438,8661,628,618
发放贷款和垫款净减少额2,615,222　
卖出回购金融资产净增加额--
存放中央银行款项净减少额634,2582,906,976
存放同业及其他金融机构款项净减少额1,865,9241,318,142
同业及其他金融机构存放款项净增加额--
收取的利息、手续费及佣金的现金7,844,8098,123,187
收到其他与经营活动有关的现金1,720,102541,696
经营活动现金流入小计21,952,09914,518,619
发放贷款及垫款净增加额--3,140,143
向央行借款净减少额--1,240,970
吸收存款净减少额--8,175,820
存放同业及其他金融机构款项净增加额--
同业及其他金融机构存放款项净减少额-1,393,542-5,359,573
拆出资金净增加额-2,264,226-4,545,619
卖出回购金融资产款净减少额-2,720,927-2,956,473
支付利息、手续费及佣金的现金-3,902,861-3,765,203
支付给职工以及为职工支付的现金-1,091,979-1,086,994
支付的各项税费-477,247-575,050
为交易目的而持有的金融资产净增加额-4,010,470-1,921,111
支付其他与经营活动有关的现金-1,440,871-2,240,233
经营活动现金流出小计-17,302,124-35,007,190
经营活动产生的现金流量净额4,649,975-20,488,571
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金32,462,51641,462,831
取得投资收益收到的现金1,501,3821,159,280
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额54334,427
投资活动现金流入小计33,964,44142,656,538
投资支付的现金-39,649,412-50,919,175
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金-186,926-264,823
投资活动现金流出小计-39,836,338-51,183,998
投资活动产生的现金流量净额-5,871,897-8,527,461
合并现金流量表（续）
2024年 1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2024年 1-9月 （未经审计）2023年 1-9月 （未经审计）
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金-3,499,648
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金--
发行债券收到的现金60,745,20373,400,111
筹资活动现金流入小计60,745,20376,899,760
偿还债务支付的现金-56,290,000-56,410,000
分配股利支付的现金-1,047,324-834,741
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润-21,780-
支付租赁负债本金和利息-94,625-93,897
偿付利息支付的现金-349,761-208,989
筹资活动现金流出小计-57,781,710-57,547,627
筹资活动产生的现金流量净额2,963,49319,352,133
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-10,54437,206
五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额1,731,027-9,626,694
加：期初现金及现金等价物余额27,597,11032,028,978
六、期末现金及现金等价物余额29,328,13822,402,285
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾 （未完）
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