[三季报]新华保险(601336):新华保险2024年第三季度报告
新华人寿保险股份有限公司 2024年第三季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： ? 新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本公司董事长杨玉成先生，临时财务负责人、总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 本公司 2024年第三季度报告所载财务资料未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元
1. 本报告期指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。 2. pt为百分点，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
1. “-”为少于人民币 50万元。 2. 本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充单位：人民币百万元
注： 1．核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 （四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元
单位：人民币百万元
二、股东信息 单位：股
1. 截至报告期末，本公司全部 A股和全部 H股股份均为无限售条件股份。 2. HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 3. 截至 2024年 9月 30日，华宝投资有限公司持有本公司 H股股份 60,503,300股，登记在 HKSCC Nominees Limited名下，为避免重复计算，HKSCC Nominees Limited持股数量已经减去华宝投资有限公司的持股数量。 4. 香港中央结算有限公司为沪股通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 今年以来，公司积极履行大型国有金融机构的责任与担当，服务实体经济，发扬新华专业铁军的精神，深化专业化、市场化、体系化改革，转型发展不断推进，长年期期交增速较快，续期基盘稳固，业务结构和品质持续优化。 截至三季度末，公司实现原保险保费收入 1,456.44亿元（人民币，下同），同比增长 1.9%；长期险首年期交保费收入 247.47亿元，同比增长 12.3%，其中十年期及以上期交保费收入 30.78亿元，同比增长 21.3%；续期保费收入 1,082.26亿元，同比增长 7.8%。前三季度，公司退保率为 1.3%，与上年同期相比下降 0.2个百分点；新业务价值同比增长 79.2%。 单位：人民币百万元 截至 9月 30日止 9个月 2024年 2023年 增减变动 (1) 原保险保费收入 145,644 142,911 1.9% 长期险首年保费 34,147 39,126 -12.7% 期交 24,747 22,031 12.3% 十年期及以上期交保费 3,078 2,538 21.3% 17,095 趸交 9,400 -45.0% 续期保费 108,226 100,425 7.8% 短期险保费 3,271 3,360 -2.6% 注： 1. 原保险保费收入根据中华人民共和国财政部《企业会计准则第 25 号——原保险合同》（财会〔2006〕3号）及《保险合同相关会计处理规定》（财会〔2009〕15号）计算，下同。 公司个险渠道聚焦价值提升，大力推动期交发展，重点关注长年期业务；出台新《基本法》，全面加强基础管理；启动“XIN一代”计划，加快推进绩优队伍建设。三季度，绩优人力规模同比提升，人均产能大幅增长。截至三季度末，个险渠道实现保费收入 977.91亿元，同比增长 1.3%，其中长期险首年期交保费119.77亿元，同比增长 18.8%。 银保渠道践行高质量发展理念，以传统型保险为主，探索分红型产品销售，逐步丰富多元化产品供给；不断深化业务的期交化、长期化转型；持续推进渠道建设，从合作广度、深度上做文章、谋增量，优化总分各级渠道布局；重视队伍优增优育、做强做大绩优队伍，推动客户经营模式迭代升级。截至三季度末，银保渠道实现保费收入 453.09亿元，同比增长 2.9%，其中长期险首年期交保费126.62亿元，同比增长 6.3%。 团体渠道全面深化转型发展，围绕“服务国家战略、提升公司品牌、促进个道核心竞争力；积极服务国家战略，助力重点领域企业发展，落实国家第三支柱发展要求，加大政策性业务推动力度，助力多层次医疗保障体系建设；同时不断提升专业化管理水平和服务能力，促进渠道高质量发展。截至三季度末，团体渠道实现保费收入 25.44亿元，同比增长 8.7%，其中短期险保费 22.83亿元，同比增长 4.2%。 单位：人民币百万元 道核心竞争力；积极服务国家战略，助力重点领域企业发展，落实国家第三支柱发展要求，加大政策性业务推动力度，助力多层次医疗保障体系建设；同时不断提升专业化管理水平和服务能力，促进渠道高质量发展。截至三季度末，团体渠道实现保费收入 25.44亿元，同比增长 8.7%，其中短期险保费 22.83亿元，同比增长 4.2%。 单位：人民币百万元 2024年 2023年 增减变动 个险渠道 长期险首年保费 12,415 10,644 16.6% 期交 11,977 10,085 18.8% 趸交 438 559 -21.6% 续期保费 84,400 84,757 -0.4% 1,155 短期险保费 976 -15.5% 个险渠道保费收入合计 97,791 96,556 1.3% 银保渠道 长期险首年保费 21,553 28,385 -24.1% 11,909 期交 12,662 6.3% 趸交 8,891 16,476 -46.0% 续期保费 15,616 52.0% 23,744 短期险保费 12 13 -7.7% 银保渠道保费收入合计 45,309 44,014 2.9% 团体保险 97 长期险首年保费 179 84.5% 续期保费 82 52 57.7% 短期险保费 2,283 2,192 4.2% 团体保险保费收入合计 2,544 2,341 8.7% 原保险保费收入 145,644 142,911 1.9% （二）资产管理业务 截至 2024年 9月末，公司投资资产为 16,067.06亿元。2024年前三季度，(1) (2) 公司年化总投资收益率 为 6.8%；年化综合投资收益率 为 8.1%，上年同期为3.0%。 注： 1. 总投资收益率=（总投资收益-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）。 2. 综合投资收益率=（总投资收益+计入其他综合收益的其他债权投资与其他权益工具投资公允价值变动净额-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）。 四、季度财务报表 见附录。 特此公告。 新华人寿保险股份有限公司董事会 2024年 10月 30日 附录 1. 新华人寿保险股份有限公司 2024年 9月 30日合并及公司资产负债表（未经审计） 单位：人民币百万元 2024年 2023年 2024年 2023年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 资产 货币资金 23,467 21,808 20,641 19,614 衍生金融资产 2 2 - - 买入返售金融资产 3,689 5,265 2,638 4,328 其他应收款 7,292 13,529 6,274 12,974 定期存款 288,566 255,984 283,428 250,043 金融投资： 交易性金融资产 380,239 356,144 515,388 476,597 债权投资 283,719 313,148 274,176 301,009 其他债权投资 437,771 347,262 442,627 354,536 其他权益工具投资 22,274 5,370 21,411 5,352 分出再保险合同资产 10,274 9,802 10,274 9,802 长期股权投资 5,174 41,827 20,615 69,163 存出资本保证金 1,803 1,784 772 754 投资性房地产 9,118 9,383 8,792 9,064 固定资产 15,821 15,979 11,156 11,160 在建工程 2,366 2,039 1,547 1,365 使用权资产 881 865 853 849 无形资产 3,853 4,063 2,025 2,197 递延所得税资产 19,131 10,709 19,043 10,305 其他资产 1,028 836 763 534 资产总计 1,403,257 1,391,875 1,667,028 1,652,176 1.新华人寿保险股份有限公司 2024年 9月 30日合并及公司资产负债表（未经审计）（续） 2024年 2023年 2024年 2023年 负债及股东权益 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 负债 交易性金融负债 4,196 3,592 - - 卖出回购金融资产款 193,332 106,987 190,803 104,276 预收保费 274 274 309 309 应付手续费及佣金 1,654 1,571 1,638 1,549 应付职工薪酬 6,083 3,915 5,563 3,363 应交税费 237 125 145 76 其他应付款 6,419 12,217 5,511 12,049 保险合同负债 1,146,497 1,145,668 1,330,767 1,329,026 应付债券 30,498 20,262 30,498 20,262 租赁负债 732 760 726 743 递延收益 460 470 6 6 递延所得税负债 86 56 - - 其他负债 1,439 1,023 1,188 973 负债合计 1,575,961 1,298,165 1,565,198 1,289,289 股东权益 股本 3,120 3,120 3,120 3,120 资本公积 23,979 23,977 23,964 23,962 其他综合收益 (83,134) (51,093) (83,966) (50,941) 盈余公积 22,519 21,721 22,519 21,721 一般风险准备 15,216 15,216 15,182 15,182 未分配利润 109,354 92,124 106,161 89,527 归属于母公司股东的股东权益合计 91,039 105,067 86,978 102,586 少数股东权益 28 25 / / 股东权益合计 91,067 105,092 86,978 102,586 负债及股东权益总计 1,667,028 1,403,257 1,652,176 1,391,875 董事长、法定代表人：杨玉成 临时财务负责人、精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 2.新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间合并及公司利润表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 一、营业收入 106,956 61,855 104,799 61,130 保险服务收入 39,726 39,726 35,658 35,658 利息收入 23,512 23,827 23,215 23,285 投资收益 5,134 211 5,505 483 506 (39) 504 (37) - - 3,063 3,063公允价值变动损益 (2,862) (2,876) 41,985 40,157 汇兑收益 (53) 204 (53) 204 其他收益 28 120 21 14 其他业务收入 629 294 692 296 二、营业支出 (83,640) (53,144) (82,323) (53,336) 保险服务费用 (26,254) (26,819) (22,514) (23,095) 分出保费的分摊 (1,473) (1,727) (1,473) (1,727) 减：摊回保险服务费用 1,153 1,247 1,153 1,247 承保财务损失 (22,206) (22,432) (51,599) (50,355) 减：分出再保险财务收益 252 198 252 198 利息支出 (1,312) (1,564) (2,067) (2,258) 税金及附加 (74) (73) (34) (34) 业务及管理费 (3,898) (2,353) (3,315) (1,690) 1 信用减值损失 (262) (290) (1,766) (1,757) 2 其他资产减值损失 (1,190) - (1,190) - 其他业务成本 (402) (225) (464) (251) 三、营业利润 23,316 8,711 22,476 7,794 加：营业外收入 9 34 9 25 减：营业外支出 (44) (60) (44) (59) 四、利润总额 8,685 7,760 23,281 22,441 减：所得税费用 859 1,071 (2,598) (2,357) 五、净利润 20,683 9,544 20,084 8,831 （一）按经营持续性分类 持续经营净利润 20,683 9,544 20,084 8,831 （二）按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 20,680 9,542 少数股东损益 3 2 1. 主要为债权投资和其他债权投资计提的预期信用减值准备，其减少本公司 2024年 1-9月归属于母公司股东的净利润人 民币 10.76亿元。 2.新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间合并及公司利润表（未经审计）（续） 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 六、其他综合收益的税后净额 (32,041) (12,162) (33,025) (11,972) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (12,162) (11,972) (32,041) (33,025) （一） 不能重分类进损益的其他综合收益 1,302 153 1,234 150 其他权益工具投资公允价值变动 1,124 156 1,056 153 权益法下不能转损益的其他综合收益 245 - 245 - 不能转损益的保险合同金融变动 (67) (3) (67) (3) （二） 将重分类进损益的其他综合收益 (12,315) (12,122) (33,343) (34,259) 其他债权投资公允价值变动 7,757 4,365 7,732 4,399 其他债权投资信用损失准备 465 (1) 463 (2) 可转损益的保险合同金融变动 (41,857) (16,843) (42,758) (16,673) 可转损益的分出再保险合同金融变动 356 165 356 165 权益法下可转损益的其他综合收益 (11) (11) (52) (52) 外币财务报表折算差额 (12) 10 - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - / / 七、综合收益总额 (11,358) (2,618) (12,941) (3,141) 归属于母公司股东的综合收益总额 (2,620) (11,361) 归属于少数股东的综合收益总额 3 2 八、每股收益 基本每股收益 人民币 6.63元 人民币 3.06元 稀释每股收益 人民币 6.63元 人民币 3.06元 董事长、法定代表人：杨玉成 临时财务负责人、精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 一、经营活动产生的现金流量 收到签发保险合同保费取得的现金 160,166 160,142 156,827 155,954 收到分出再保险合同的现金净额 - 512 - 512 收到保单质押贷款现金净额 816 - 816 - 收到其他与经营活动有关的现金 1,285 1,404 676 798 经营活动现金流入小计 158,928 162,082 157,446 161,452 支付签发保险合同赔款的现金 (52,604) (63,176) (52,592) (63,176) 支付分出再保险合同的现金净额 (66) - (66) - 支付保单质押贷款现金净额 - (961) - (961) 支付手续费及佣金的现金 (7,944) (9,472) (7,917) (9,472) 支付给职工及为职工支付的现金 (6,188) (5,638) (5,881) (5,410) 支付的各项税费 (591) (378) (348) (124) 支付其他与经营活动有关的现金 (3,054) (2,296) (2,583) (2,233) 经营活动现金流出小计 (70,140) (82,471) (68,916) (81,604) 经营活动产生的现金流量净额 88,788 79,611 88,530 79,848 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 403,385 402,171 382,507 363,038 取得投资收益和利息收入收到的现金 25,536 31,337 24,467 30,146 收到买入返售金融资产的现金净额 195 1,798 548 510 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 3 4 2 1 收回的现金净额 收购子公司及结构化主体产生的现金净额 754 2,340 - - 处置子公司及结构化主体产生的现金净额 - 7,317 10 9,632 投资活动现金流入小计 429,873 444,967 407,534 403,327 投资支付的现金 (567,124) (520,288) (596,164) (579,312) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 (721) (1,262) (563) (953) 支付的现金 处置子公司及结构化主体产生的现金净额 - - (70) - 支付其他与投资活动有关的现金 (275) (405) (804) (768) 投资活动现金流出小计 (568,791) (522,009) (597,230) (580,679) 投资活动产生的现金流量净额 (167,357) (123,824) (173,145) (118,682) 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计）（续） 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 三、筹资活动产生的现金流量 吸收结构化主体少数股东投资收到的现金 4,929 19,347 - - 收到卖出回购金融资产款的现金净额 86,048 41,766 86,259 42,219 发行资本补充债券收到的现金 10,000 - 10,000 - 发行资产支持计划收到的现金 6,440 7,000 - - 筹资活动现金流入小计 100,977 67,553 96,259 49,219 偿还结构化主体少数股东投资所支付的现金 (14,000) - (10,910) - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (3,106) (4,082) (3,373) (4,205) 其中：结构化主体分配给少数股 (399) - (38) - 东股利、利润的现金 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (344) (388) (308) (373) 偿还资产支持计划支付的现金 (5,530) (6,000) (6,440) (7,000) 筹资活动现金流出小计 (24,000) (10,578) (20,800) (10,681) 筹资活动产生的现金流量净额 43,553 38,641 80,177 85,578 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 51 57 64 57 五、现金及现金等价物净增加额 1,659 (603) 1,027 (136) 加：年初现金及现金等价物余额 17,586 15,026 21,788 19,614 六、期末现金及现金等价物余额 23,447 16,983 20,641 14,890 董事长、法定代表人：杨玉成 临时财务负责人、 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 中财网
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